Por que C-Levels precisam de dados de pagamentos unificados

Imagine uma grande varejista com operações tanto em lojas físicas quanto no e-commerce. Em média, essa empresa pode trabalhar com até 8 diferentes provedores de pagamento para cada canal, resultando em dados dispersos e dificuldades operacionais. De acordo com o nosso Adyen Index: Relatório do Varejo 2024, empresas que desconectam seus sistemas backend relataram menor crescimento de receita em comparação com aquelas que integram suas operações.

Sem um sistema unificado, os C-Levels e suas equipes enfrentam desafios como:

• Dificuldade em consolidar informações para análise estratégica: dados isolados impedem decisões baseadas em insights.

• Falta de transparência sobre taxas de aprovação e motivos de recusa de pagamentos: isso pode acarretar em perdas financeiras significativas que, de forma temerária, acabam não sendo identificadas pela equipe.

• Ineficiência na gestão de fraudes e chargebacks: sem uma visão integrada, as empresas gastam mais tempo e recursos combatendo fraudes.

• Falta de conhecimento sobre os consumidores: qual a importância que sua empresa dá para dados sobre os clientes? Com acesso ao histórico completo de compras, torna-se muito mais fácil conhecer seu comprador profundamente e em escala, identificando oportunidades na jornada e criando promoções e benefícios alinhados às preferências do cliente. 

Um exemplo real: nosso Adyen aponta que 47% das empresas que conectam seus sistemas backend relataram aumento nas vendas após a integração.

Adotar uma solução de pagamentos unificada significa integrar todos os canais de vendas e meios de pagamento em um único sistema. O resultado? Dados estruturados e acessíveis em tempo real, permitindo análises mais precisas e ações estratégicas mais eficazes para a alta gestão.

Benefícios diretos que C-Levels percebem em sua marca:

Maiores taxas de conversão

Com dados de vendas online e das lojas físicas centralizados na mesma plataforma, é possível analisar padrões de comportamento dos clientes, como horários de pico, métodos de pagamento preferidos e motivos de recusa através de IA. Assim, as empresas podem ajustar suas estratégias para reduzir barreiras à conversão. 

“Aumentamos nossa taxa de conversão em transações iniciadas pelos clientes em 10% com a tecnologia de IA da Adyen, que otimiza todo o fluxo de pagamento sem abrir mão do controle sobre fraudes e custos.”

Kes Saulis - Head of Payments, Nord Security

Eficiência operacional

Além de unificar dados, uma plataforma centralizada pode reduzir custos com múltiplos provedores de pagamento e simplificar a gestão financeira com ganhos tangíveis. Segundo o Adyen Index, empresas que adotaram o comércio unificado registraram um crescimento de receita 8% maior ano a ano, acima da média anual. 

Gestão avançada de risco

Com uma visão clara de todas as transações, as empresas podem detectar padrões de fraude mais rapidamente. Nosso relatório destaca que 56% das empresas afirmaram que transações fraudulentas e chargebacks representam um custo significativo para seus negócios, ou seja: existe muito espaço para aprimorar as defesas que protegem a receita. Com a nossa ferramenta de gestão de riscos baseada em machine learning, a C&A diminuiu em 35% os chargebacks, que ocorrem quando uma cobrança é contestada pelo titular do cartão, e o valor deve ser devolvido. 

"Ao trabalhar com a Adyen, tenho maior e melhor controle sobre todos os pagamentos que recebemos e passamos a ter melhor visibilidade do que acontece na nossa operação." Natalia Lolo Martini - Gerente de Segurança do Produto e Pagamentos da C&A

Personalização e fidelização

Graças à tecnologia, comerciantes podem capturar e unificar dados para oferecer experiências personalizadas de forma eficiente e em escala. Entender o comportamento real dos clientes permite criar ofertas e benefícios personalizados. Ainda de acordo com o Adyen Index, apenas 45% das empresas conhecem a maioria dos seus clientes o suficiente para personalizar itens, sendo que as empresas que conhecem bem a maioria dos seus clientes tiveram um crescimento de receita 4% maior em comparação com a média ano a ano.

Embora os benefícios sejam claros, a implementação de uma solução unificada pode apresentar desafios, como:

• Resistência interna: algumas equipes podem hesitar em abandonar sistemas legados, o que é natural, e pode ser superado com alinhamento e transparência. A adoção de um sistema mais tecnológico com a parceira correta, com um plano estruturado de implementação, traz ganhos tangíveis que, no longo prazo, compensam o árduo esforço.

• Custos iniciais: embora haja investimento inicial, o impacto em ganhos futuros compensam amplamente. O Adyen Index mostra que 66% das empresas que adotaram o comércio unificado relataram aumento nas vendas quando permitem que os compradores concluam transações facilmente em canais online e offline e, com dados centralizados e maior conhecimento do cliente, previam um crescimento de receita 7% maior em 2024.

• Integração técnica: escolher uma plataforma com APIs robustas e suporte técnico especializado, como a Adyen, facilita o processo, reduzindo a complexidade da migração e garantindo compatibilidade com sistemas existentes. Além disso, uma infraestrutura bem documentada e flexível permite personalizações conforme as necessidades do negócio, acelerando a implementação e minimizando riscos operacionais. Com o suporte de especialistas, as empresas podem otimizar a performance dos pagamentos, garantindo maior estabilidade e segurança nas transações.

A Adyen é uma das líderes globais em soluções de pagamentos unificados, oferecendo uma plataforma que permite às empresas transformar dados em insights estratégicos. Presente em mais de 50 mercados, a Adyen processa pagamentos para algumas das maiores marcas do mundo, como Spotify, Uber, McDonald's e Microsoft. Com uma única integração, as empresas ganham:

• Visão 360° do consumidor: unifique dados de pagamentos de todos os canais e regiões para entender o comportamento do cliente e personalizar a experiência de compra.

• Maior controle e previsibilidade: tome decisões embasadas em dados em tempo real, com relatórios claros e acionáveis. A plataforma da Adyen reduz fraudes sem comprometer a conversão, utilizando inteligência artificial para otimizar aprovações de pagamentos.

• Infraestrutura escalável e global: conte com mais de 100 moedas e 250 métodos de pagamento, garantindo uma experiência local para clientes em qualquer parte do mundo. Expanda sua operação sem preocupações com compatibilidade de sistemas, contando com altos índices de autorização e taxas mais competitivas.

Além disso, a Adyen é reconhecida pelo mercado como uma parceira estratégica para empresas que buscam inovação no varejo, combinando pagamentos online, físicos e mobile em uma única plataforma.

“As melhorias trazidas pela Adyen impactaram diretamente nas nossas vendas digitais, aumentando a confiança dos clientes e incentivando a finalização das compras, sem a interrupção de processos demorados ou a rejeição injustificada de transações. É um avanço muito significativo em um mercado onde cada porcentagem pode representar milhões em receita adicional.”

Camila Triginelli - Product Manager e Head Meios de Pagamento no McDonald's (Arcos Dorados)

Se a sua empresa ainda lida com dados de pagamentos fragmentados, está perdendo oportunidades de crescimento, eficiência e diferenciação no mercado. A unificação de dados não é apenas uma tendência, mas uma necessidade estratégica para empresas que desejam prosperar no cenário digital.

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