Como a inteligência de dados pode fortalecer a segurança do seu negócio

A importância de dados na prevenção de fraudes

Durante a alta temporada, o volume de compras online aumenta significativamente. Ainda segundo o Adyen Index 2024, 23% dos consumidores se sentem mais inseguros ao fazer compras hoje em comparação com dez anos atrás. Para manter as vendas crescendo, garantindo a confiança dos consumidores, é  essencial que as empresas utilizem dados de forma estratégica para proteger seus clientes​. Nesse artigo, explicamos como!

A temporada de turismo de inverno no Brasil apresenta desafios únicos para a prevenção de fraudes. No entanto, com a utilização inteligente de dados e a implementação de tecnologias avançadas, como inteligência artificial, as empresas podem proteger seus clientes e garantir uma experiência de compra segura. Para as empresas do setor de hospitalidade, integrar dados de pagamento com sistemas de análise de comportamento do consumidor pode ser uma estratégia poderosa.  O Adyen Index 2024 aponta que 56% dos negócios que utilizam uma plataforma única de pagamento relataram um aumento na fidelidade dos clientes. E a fidelização de clientes desempenha um papel crucial na prevenção de fraudes. 

Com sistemas unificados de pagamento, é possível  entender e prever profundamente o comportamento dos clientes, obtendo uma visão abrangente de suas transações e interações. Esse conhecimento detalhado permite identificar rapidamente padrões legítimos e detectar atividades suspeitas que fogem ao comportamento usual dos clientes fiéis. 

Dessa forma, as empresas se tornam mais proativas e eficazes na detecção e prevenção de fraudes, utilizando dados consolidados para monitorar e analisar transações em tempo real. Por este motivo, a lealdade do cliente não só fortalece o relacionamento, mas também capacita as empresas a proteger melhor seus negócios contra possíveis ameaças, garantindo segurança aprimorada e uma jornada de pagamento mais confiável.

Contar com uma solução integrada de gerenciamento de riscos, projetada para combater fraudes, reduzir custos e aumentar a conversão, utilizando regras específicas e machine learning, pode detectar e prevenir fraudes de maneira eficiente, equilibrando o monitoramento de ameaças ao negócio com a experiência do cliente. 

O algoritmo de vinculação de transações da Adyen, que agrupa os pagamentos feitos pelo mesmo comprador na conta da sua empresa, como um DNA do mesmo, habilita a detecção de comportamentos suspeitos com base nas configurações da ferramenta, que o time de operações consegue acessar de maneira autônoma.  

Isso permite distinguir entre perfis de compradores suspeitos e legítimos. Por exemplo: para não aceitar um consumidor que usou mais de cinco cartões de crédito distintos em um período de 30 dias, você pode bloquear essa situação — para isso, as soluções da Adyen atestam ser as aliadas ideais, especialmente nas altas temporadas.

O RevenueProtect da Adyen oferece regras de risco personalizáveis, permitindo influenciar o risk score de uma transação, enviá-la para o Case Management ou usar o Dynamic 3D Secure - 3DS2. Essas regras podem ser baseadas em variáveis fornecidas pela Adyen ou campos personalizados, acionadas antes ou depois da autorização, e configuradas para aumentar ou diminuir o risk score conforme necessário. 

As tecnologias de IA desta solução proporcionam a identificação de padrões de fraude em tempo real. Um exemplo é o Automated Risk, que reduz a carga operacional ao assumir parte da avaliação de risco e se adaptar dinamicamente às mudanças nos padrões de fraude. 

O temido chargeback, antes um problema preocupante para a Amarante, deixou de ser um dilema para a empresa. Com quase meio milhão de reais em prejuízo em 2023, contaram com a Adyen para não sofrer mais o mesmo dano financeiro.

Com o gerenciamento de riscos, não há uma solução única, pois cada negócio é diferente e enfrenta riscos particulares. O desafio é encontrar o equilíbrio certo entre proteger suas vendas e mantê-las crescendo ao mesmo tempo, conquistando a confiança dos compradores e assegurando a integridade do negócio.