Ermöglichen Sie Nutzern Zugang zu den Mitteln, die sie für ihr Wachstum benötigen

Es gibt vier wesentliche Unterschiede zwischen der Vorfinanzierung durch Adyen Capital und herkömmlichen Bankkrediten. Da Adyen Capital auf unserer unternehmenseigenen Banking-Infrastruktur basiert, können Sie Vorfinanzierungen über Adyen Capital innerhalb weniger Tage oder sogar Minuten und mit minimalem Verwaltungsaufwand anbieten.​

Finanzierung basierend auf Zahlungsdaten

Der erste Unterschied zwischen Adyen Capital und einem herkömmlichen Bankkredit ist die Grundlage, auf der die Vorfinanzierung gewährt wird. Die historischen Zahlungsdaten von Nutzern auf Ihrer Plattform stellen die Grundlage unserer Finanzierungsangebote dar. Da wir diese Zahlungen als Teil von Adyen für Plattformen verarbeiten, haben wir bereits Zugriff auf diese Daten. Ihre Nutzer müssen keine Hürden überwinden und beispielsweise persönliche Kreditscores einreichen oder lange Motivationsschreiben verfassen, um Zugang zu finanziellen Mitteln zu erhalten.​

Vorfinanzierungen auf historische Zahlungsdaten zu stützen, bringt einen weiteren großen Vorteil mit sich. Wir können proaktiv Vorfinanzierungen für qualifizierte Benutzer anbieten, wodurch die Notwendigkeit, Finanzierungsanträge abzulehnen, auf nahezu Null reduziert wird.

Schnelle Genehmigung und Auszahlung

Unsere Vorfinanzierungsangebote werden dank unserer proaktiven Risikobewertung und der Auswertung historischer Zahlungsdaten im Voraus berechnet. Dadurch wird der Genehmigungsprozess auf wenige Minuten verkürzt, denn wir bemühen uns, den Benutzern nie mehr anzubieten, als sie sich leisten können. Darüber hinaus werden auf diese Weise unangenehme Ablehnungen von Finanzierungsanträgen (fast) vollständig vermieden.

Da Adyen Capital auf unserer unternehmenseigenen Banking-Infrastruktur aufbaut, gibt es praktisch keine Verzögerung zwischen Antrag, Genehmigung und Auszahlung. Wir sind für die Gelder oder Konten nicht auf Banken angewiesen, weshalb die Auszahlung auf das entsprechende Konto innerhalb von Minuten abgewickelt werden kann.

Der größte Vorteil für Ihre Plattform? Adyen übernimmt das Kreditrisiko für jede Vorfinanzierung. Selbst wenn ein Verkäufer in Verzug gerät, entstehen Ihrer Plattform keine weiteren Kosten als entgangene Geschäfte.

Keine Zinsen

Die Zinssätze für Bankkredite können den Empfänger unvorbereitet treffen, insbesondere wenn sie variabel sind. Aus diesem Grund berechnen wir bei Adyen Capital eine Pauschalgebühr. Endbenutzer wissen bei der Prüfung ihres personalisierten Vorfinanzierungsangebots genau, wie viel sie erhalten und was sie bezahlen müssen.​

Ihre Plattform wird automatisch an den Einnahmen für zurückgezahlte Vorfinanzierungen beteiligt. Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, wie das funktioniert, fordern Sie eine Einladung zu Capital an. Wir halten Sie stets über Produktoptimierungen und neue Gerichtsbarkeiten auf dem Laufenden.

Automatisierte Rückzahlungen

Rückzahlungen werden durch die Kopplung an das eingehende Zahlungsvolumen vollständig automatisiert. Die Nutzer Ihrer Plattform zahlen an guten Tagen mehr und an schlechten Tagen weniger zurück, wodurch sie sich keine Sorgen machen müssen, dass sich die Rückzahlungen negativ auf ihren Cashflow auswirken.

Es hat mehrere wesentliche Vorteile für Plattformen und Marktplätze, ihren Verkäufern Adyen Capital anzubieten.

Unterstützen Sie Nutzer durch Zugang zu finanziellen Mitteln in ihrem Wachstum

Indem Sie KMU auf Ihren Plattformen den Zugang zu Vorfinanzierungen ermöglichen, bieten Sie Ihren Kunden einen wichtigen Service, mit dem sie ihren Cashflow im entscheidenden Moment in den Griff bekommen. Ganz gleich, ob Ihre Nutzer in Lagerbestände investieren, kaputte Ausrüstung ersetzen müssen oder einfach nur Wachstumskapital benötigen – durch die Einbindung von Adyen Capital in Ihre Plattform können Sie Ihren Nutzern helfen, ihr Geschäft mit schnellem Zugang zu Finanzmitteln auszubauen.

Erhöhen Sie die Kundenbindung durch das Angebot von Banking as a Service​.

Ein weiterer Vorteil für Ihre Plattform besteht darin, dass die Kundenbindung gestärkt wird, indem sie dort anknüpft, wo herkömmliche Banken versagen. Dank unserer proaktiven Risikobewertung müssen Ihre Nutzer keine langwierigen und komplizierten Antragsverfahren durchlaufen. Capital basiert auf echten Zahlungsdaten, die über Adyen für Plattformen laufen, wodurch jedes Finanzierungsangebot auf den Benutzer zugeschnitten ist.​

Profitieren Sie von niedrigen Kosten und Risiken

Dank unserer API-Lösung lässt sich Adyen Capital einfach und schnell in Ihre Plattform einbinden. Die einzige Investition seitens Ihrer Plattform ist der Aufbau eines vollständig gebrandeten Vorfinanzierungsangebots. Wir absorbieren das Kreditrisiko und durch unsere unternehmenseigene Banking-Infrastruktur sowie Finanzlizenzen wird sichergestellt, dass Ihr Angebot in allen Regionen, in denen es angeboten wird, den Vorschriften entspricht. Ihre Nutzer zahlen eine feste Gebühr pro Vorfinanzierung, ohne dass Ihnen zusätzliche Kosten entstehen.

Erschließen Sie neue Einnahmequellen​

Wenn Sie das Wachstum Ihrer Nutzer unterstützen, trägt dies auch zum Wachstum Ihrer Plattform bei. Indem Sie potenziell lähmende Cashflow-Probleme lösen, können Sie die Geschäftstätigkeit Ihrer Nutzer fördern. Darüber hinaus beteiligen wir Ihre Plattform an den Einnahmen aus zurückgezahlten Vorfinanzierungen.​

Der Zugang zu Vorfinanzierungen für KMU ist oft mehr Arbeit, als die Sache wert ist. Das langwierige und komplizierte Verfahren zur Beantragung eines Kredits bei einer herkömmlichen Bank kann Monate in Anspruch nehmen und die Kreditvergabe hängt oft von persönlichen Kreditscores ab.​

​Indem Sie Adyen Capital in Ihre Plattform einbinden, geben Sie Ihren Nutzern Zugang zu schnellem Kapital zu einer festen Gebühr. Die Rückzahlung ist dank unserer automatischen Rückzahlungsfunktion ganz einfach. Ganz gleich, ob Ihre Benutzer in Lagerbestände investieren, kaputte Ausrüstung ersetzen müssen oder einfach nur Wachstumskapital benötigen – durch die Einbindung von Adyen Capital in Ihre Plattform können Sie Ihren Nutzern helfen, ihr Geschäft mit schnellem Zugang zu Finanzmitteln auszubauen.

Um individuelle Vorfinanzierungsangebote durch proaktive Risikobewertung zu erstellen, verwenden wir historische Zahlungsdaten. Wenn Sie Kunde von Adyen für Plattformen sind, verfügen wir bereits über die Zahlungsdaten Ihrer Nutzer.

​Sobald für Nutzer Ihrer Plattform genug Zahlungsdaten vorliegen, ermitteln unsere Modelle, welche für die Vorfinanzierung qualifiziert sind. Die Höhe unseres Angebots hängt unmittelbar von ihrem Zahlungsvolumen ab. Auf diese Weise können wir unangenehme Ablehnungen auf fast Null reduzieren. Außerdem entfällt die Notwendigkeit, die Vorfinanzierung anhand von persönlichen Kreditscores zu bestimmen.

Wir absorbieren das Kreditrisiko für jede Vorfinanzierung. Selbst wenn ein Nutzer die Vorfinanzierung aufgrund unvorhergesehener Umstände nicht zurückzahlen kann, besteht daher kein finanzielles Risiko für Sie.

Da wir historische Zahlungsdaten für unsere proaktiven Risikobewertungen verwenden, müssen Sie ein Nutzer von Adyen für Plattformen sein, um Adyen Capital anbieten zu können. Capital funktioniert in Verbindung mit unseren anderen Embedded Finance Products, sodass Sie Ihren Nutzern alles Nötige zum richtigen Zeitpunkt anbieten können.​

Capital ist derzeit nur für ausgewählte Plattformen in den USA, Großbritannien und Europa verfügbar. Wenn Sie mehr über Capital erfahren möchten, können Sie hier eine Einladung anfordern.​

Es gibt keinen Zinssatz für eine Vorfinanzierung über Adyen Capital. Um variable Kosten zu vermeiden, wird die Vorfinanzierung über Adyen Capital gegen eine feste Gebühr bereitgestellt.

Adyen Capital hat flexible Rückzahlungsbedingungen. Rückzahlungen werden automatisch mit den eingehenden Zahlungen verrechnet. Dabei werden die Zahlungseingänge berücksichtigt, um sicherzustellen, dass der Cashflow der Nutzer Ihrer Plattform nicht zu sehr belastet wird. Die voraussichtliche Zeit bis zur vollständigen Rückzahlung wird dem Nutzer Ihrer Plattform immer zusammen mit dem Vorfinanzierungsangebot mitgeteilt, sodass keine falschen Vorstellungen entstehen.​