Nästa generations treasury: Adyens rapport visar hur CFO:er kan förvandla likvida medel till en tillväxtmotor

Adyen, den globala fintech-plattformen för många av världens ledande företag, och Boston Consulting Group (BCG), släpper idag sin gemensamma rapport med fokus på treasury-funktioner.

Rapporten, som baseras på en undersökning med närmare 300 CFO:er och treasury-medarbetare i Europa och Nordamerika som respondenter, visar att komplexitet och fragmentering har blivit en börda för finansavdelningar runtom i världen. Detta förvandlar treasury-funktionen från en strategisk tillgång till en flaskhals präglad av ineffektiva system och trögflytande processer.

Rapportens viktigaste slutsats är tydlig: det växande antalet bank- och betalningsrelationer som ett företag tvingas hantera gör likvida medel svårare att överblicka. Det skapar en onödig börda för treasury-funktionen och minskar avkastningen på rörelsekapitalet. Respondenterna lyfter dock fram den betydande möjligheten för CFO:er att skapa operativa och finansiella värden genom att konsolidera sina flöden för likvida medel.

Fragmenteringens konsekvenser

Rapporten visar den systematiska komplexitet som treasury-avdelningar står inför idag:

• Fragmentering genom antalet partners: Ett genomsnittligt stort företag upprätthåller fem till sju bankrelationer och hanterar över 40 separata bankkonton. Detta förstärks av ett ekosystem med i snitt 12 olika betalleverantörer (sex för inbetalningar och sex för utbetalningar).

• Komplexitetens kostnad: Fragmentering försämrar omsättningen av likvida medel vilket ökar kraven på rörelsekapital och begränsar avkastningen på positiva saldon. På så vis minskar den finansiella flexibiliteten och företagets innovationsförmåga, ofta med negativ påverkan på kundupplevelsen.

• Storföretagen värst drabbade: Vart fjärde företag kämpar med att optimera likviditet och rörelsekapital, medan 48 % av alla CFO:er nämner datadriven likviditetsöversikt och prognostisering som sin största utmaning. Genom att konsolidera bankintegrationer kan företag sänka treasury-kostnader och frigöra kapital.

• Osäkerhet och risk: Kontroll över betalningar som ska godkännas, transaktioner och avstämning av betalningar i flera olika system rankas som den mest kritiska risken för treasury-funktionen. Tidsskillnaden mellan in- och utbetalning är en kritisk faktor som förstärker dessa risker, särskilt för företag med affärsmodeller som utgörs av leverans av vardagliga tjänster. Denna risk är betydande för CFO:er; 18 % anser att hastigheten på in- och utbetalningar är den största utmaningen i dag.

• Operativ börda: Onödig komplexitet tvingar treasury-avdelningar att lägga tid på manuella uppgifter som inte skapar stort värde. Enligt rapporten lägger treasury-avdelningar 10 % av sin tid på att visualisera konton, 13 % på att hantera bankrelationer och mer än 20 % på att hantera in- och utbetalningar. En konsolidering av deras olika system för betalningar kan drastiskt minska tiden som läggs på dessa uppgifter.

”Treasury-funktionen växer bort från att endast optimera likviditet. De optimera hela flödet från kundfordringar till leverantörsskulder med kundupplevelsen i centrum. Detta skifte kommer att vara avgörande för nästa generations treasury-avdelning,” säger Ethan Tandowsky, CFO på Adyen.

Möjligheten med konsolidering

I takt med att företag växer, ökar även komplexiteten i deras fragmenterade flöden för likvida medel. Rapporten visar ett strukturellt skifte från fragmentering mot konsolidering, där flöden för likvida medel blir en strategisk fördel och tillväxtmotor snarare än ett hinder.

• Framtiden är integrerad: Även om respondenterna inser behovet av flera leverantörer för att täcka alla behov, uppger 74 % att de skulle vilja använda mer integrerade lösningar som täcker hela cykeln för likvida medel.

• Konsolidering är nyckeln: Bland dem som söker en integrerad lösning vill 88 % konsolidera dessa tjänster till färre leverantörer än de har i dag.

”Corporate Treasury befinner sig vid en vändpunkt. Etablerade leverantörer, modern teknik och viljan att förenkla och förbättra finns redan hos många treasury-avdelningar. Det är dags för CFO:er att kräva mer av sin treasury-funktion och av de partners som driver den,” säger Stanislas Nowicki, Managing Director och Partner på Boston Consulting Group.

Läs hela undersökningen från Adyen och Boston Consulting Group här.

Om Adyen

Adyen (AMS: ADYEN) är fintech-plattformen som används av många av världens ledande företag. Genom att erbjuda end-to-end-betalningar, datadrivna insikter och finansiella produkter i en och samma, globalt fungerande lösning, hjälper Adyen företag att nå sina mål snabbare. Adyen har kontor i flera olika länder och arbetar med företag som Meta, Uber, H&M, Åhléns och Elgiganten.

Om Boston Consulting Group

Boston Consulting Group samarbetar med ledare inom näringsliv och samhälle för att lösa deras svåraste utmaningar och ta vara på deras största möjligheter. När BCG grundades 1963 var vi pionjärer inom affärsstrategi. I dag arbetar vi nära er för att genomföra förändringar som gynnar alla intressenter – vi ger organisationer kraft att växa, skapa hållbara konkurrensfördelar och bidra till en positiv samhällsutveckling.

Våra globala team har djup branschkunskap och expertis som utmanar status quo och driver förändring. BCG levererar lösningar genom ledande managementkonsulting, teknik, design och digitala satsningar. Vi arbetar i en unik samarbetsmodell som genomsyrar hela er organisation, med målet att hjälpa er att växa och göra världen till en bättre plats.

Om undersökningen

Adyen och Boston Consulting Group har genomfört en undersökning bland CFO:er i USA, Storbritannien och EU om framtidens treasury-funktion. Resultaten visar att en förenkling av tekniken är avgörande för att låsa upp den fulla potentialen inom treasury-avdelningar. Denna rapport undersöker hur ett konsoliderat förhållningssätt till treasury kan optimera likviditet i realtid och flytta pengar i den takt som kunderna förväntar sig – vilket stödjer CFO:ns uppdrag att driva tillväxt.

• ~300 CFO:er, treasury-medarbetare samt ekonomi- och betalningsansvariga.

• Fler än 30 djupintervjuer och kvantitativa undersökningar.

• En mängd insikter från experter inom hela ekosystemet.