Varumärkesdriven betalningsstrategi: Så skalas finansiella tjänster med white label

White-label betalningshantering låter SaaS-företag bädda in finansiella tjänster – inklusive betalningar, företagskonton, lån och kort – under sitt eget varumärke. Allt detta sker med hjälp av en licensierad leverantörs infrastruktur och teknik i bakgrunden. Detta eliminerar den tekniska komplexiteten och de utmaningar som är kopplade till regelefterlevnad, samtidigt som kostnaderna för att bygga och underhålla betalningsinfrastruktur internt undviks.

Med en white-label-modell får plattformar full insyn och kontroll över betalningsupplevelsen. Istället för att förlita sig på tredjepartsverktyg kan de designa den optimala mixen av inbäddade finansiella produkter som passar deras användares behov och marknader. Plattformen kan därmed erbjuda skräddarsydda betalterminaler och anpassade kassalösningar, medan leverantören hanterar komplexiteten kring transaktioner, uppdateringar och regelefterlevnad i bakgrunden.

Med white-label betalningshantering kan SaaS-företag erbjuda betalningar och finansiella produkter direkt i sin plattform utan att omdirigera användare till en extern betaltjänstleverantör. Så här fungerar det vanligtvis:

• Plattformen äger upplevelsen: Plattformen äger hela kundresan: Från att kunden registreras till betalning och rapportering – allt sker inom plattformen. Gränssnittet är helt anpassat efter ert varumärke, och ni bestämmer när och hur finansiella tjänster ska erbjudas

• En licensierad leverantör sköter tekniken: Leverantören hanterar infrastrukturen. Detta inkluderar betalningshantering, global acquiring, regelefterlevnad och direkta kopplingar till kortnätverk eller banker. Plattformen möjliggör upplevelsen via API:er och modulära UI-komponenter.

• Användare stannar i ekosystemet: Det sker inga omdirigeringar eller avbrutna arbetsflöden. Hela den finansiella resan eller betalupplevelsen från kundens perspektiv sker i plattformens miljö, vilket stärker engagemanget och förtroendet.

Plattformen tjänar pengar på betalningarna: Istället för att en tredje part tar intäkten, tjänar plattformen en andel av betalningsintäkterna. Detta kan också expanderas till ytterligare tjänster som omedelbara utbetalningar, företagskonton, lån eller kort under eget varumärke.

Det finns tre nyckelfaktorer till varför företag väljer att ta in betalningarna i egen regi:

• Behåll kontrollen: Bibehåll ägandeskapet över kundupplevelsen, från den första transaktionen till utbetalningen.

• Skapa nya intäktsströmmar: Introducera nya finansiella produkter och ta del av intäkter från interchange, räntor och transaktionsavgifter.

Bygg kundlojalitet: Förbättra den produkt som användarna förlitar sig på dagligen och skapa ett mervärde som gör att kunderna stannar.

Många plattformar börjar med att använda en traditionell betaltjänstleverantör för att erbjuda betalningar.

PSP:er agerar som mellanhänder mellan företag, kunder och finansiella institutioner som banker och kreditkortsnätverk. De förenklar den initiala installationen, men skapar samtidigt operativa luckor och minskar er potential för intäktsgenerering.

Vanliga utmaningar med traditionella leverantörer:

• Intäktsläckage: Mellanhänder tar en betydande del av transaktionsintäkterna, vilket begränsar plattformens vinstpotential. Då tredjepartsleverantörer behåller kontrollen över avgifter och prissättning, blir plattformens intäktsandel minimal.

• Fragmenterade användarupplevelser: Omdirigeringar, varumärken från tredje part eller separata kontrollpaneler kan påverka förtroendet och leda till att användare hoppar av.

• Begränsad produktflexibilitet: Plattformar begränsas av vad leverantören bygger och när, snarare än vad användarna behöver eller vad affärsstrategin kräver.

• Brist på datainsyn: Utan tillgång till data på transaktionsnivå är det svårare att personalisera, optimera eller supportera användarna på ett effektivt sätt.

tjänster som accelererar små och medelstora företags tillväxt samtidigt som plattformarna själva behåller kontrollen.

Med en enda integration kan man tillhandahålla betalningar, konton, lån och kortutgivning under eget varumärke utan att bygga infrastrukturen själv.

Plattformen behåller hela kundresan, från onboarding till utbetalningar. Adyen driver tekniken i bakgrunden och ger er verktygen för att lansera och skala finansiella tjänster utan ökad komplexitet.

Så stöttar Adyen tillväxten hos plattformar:

• Ni äger hela kundresan: Från kassan till företagets finansiering – allt sker direkt på plattformen. Detta ger er full kontroll över kundrelationer och total insyn i varje transaktion.

• Leverera finansiella produkter på era villkor: Tack vare Adyens banklicenser och modulära teknik kan ni designa och hantera betalningar, lån, konton och kortutgivning. Resultatet blir ett erbjudande som linjerar perfekt med er produktstrategi och varumärkesstrategi, utan beroende av externa parter.

• Accelerera innovation och minska risker: Adyen hanterar betalningsinfrastruktur, regelefterlevnad och nödvändiga tekniska uppgraderingar. Ert team kan därmed fokusera på att utveckla funktioner som skapar mervärde för era användare.

Genom att bädda in finansiella tjänster med Adyen går er plattform från att vara enbart en mjukvaruleverantör till att bli den finansiella partner era kunder verkligen förlitar sig på.