Versnipperde geldstromen grootste uitdaging voor CFO’s

Amsterdam, 27 januari – Complexiteit en fragmentatie drukken steeds zwaarder op corporate finance. Treasury dreigt hierdoor te verschuiven van strategisch instrument naar operationeel knelpunt, waar inefficiënte systemen en handmatige processen besluitvorming vertragen en rendement op werkkapitaal beperken. Dat blijkt uit het nieuwe Treasury Report van Adyen, het wereldwijde financiële technologieplatform voor toonaangevende bedrijven, en Boston Consulting Group (BCG).

Het belangrijkste inzicht is duidelijk: het toenemende aantal bank- en betalingsrelaties beperkt het zicht op beschikbare cash, legt extra druk op financiële teams en verlaagt rendementen op werkkapitaal. Tegelijkertijd zien finance-leaders grote kansen om operationele en financiële waarde vrij te maken door geldbeheer te consolideren en technologie slimmer in te richten.

De kosten van fragmentatie

Het rapport laat zien hoe complex de treasury-omgeving van grote organisaties vandaag is:

• Te veel partners, te weinig overzicht: De gemiddelde onderneming onderhoudt vijf tot zes bankrelaties en beheert meer dan 40 afzonderlijke bankrekeningen. Daarnaast werken bedrijven met gemiddeld 12 verschillende providers voor pay-ins en payouts. Deze versnippering beperkt het overzicht op geldstromen en maakt betrouwbare forecasting lastiger.

• De prijs van complexiteit: Wanneer geld over te veel rekeningen en systemen is verdeeld, wordt het minder efficiënt ingezet, zijn grotere financiële buffers nodig en laten bedrijven rendement liggen. Daardoor hebben bedrijven minder financiële speelruimte en komt innovatie langzamer op gang, wat uiteindelijk ook de klantervaring raakt.

• Acute uitdaging voor grote organisaties: Een op de vier bedrijven heeft moeite om liquiditeit en werkkapitaal optimaal te beheren. Tegelijkertijd geeft bijna de helft van de CFO’s aan dat gebrek aan datagedreven inzicht en voorspelling van liquiditeit hun grootste uitdaging is. Het consolideren van bankkoppelingen kan kosten verlagen, kapitaal vrijmaken en treasury-teams structureel ontlasten.

• Operationeel risico neemt toe: Gebrek aan operationele controle, van betaalgoedkeuring en transactieverwerking tot reconciliatie over meerdere systemen, wordt door treasurers gezien als het grootste risico. In businessmodellen met korte operationele cycli vergroot het tijdsverschil tussen pay-ins en payouts dat risico en beperkt het de mogelijkheid om rendement op werkkapitaal te realiseren. Voor 18% van de CFO’s is juist de snelheid van betalingen hun grootste uitdaging.

• Hoge handmatige werkdruk: Door die complexiteit besteden treasury-teams een aanzienlijk deel van hun tijd aan taken met beperkte toegevoegde waarde. Volgens het rapport gaat 10% van de tijd naar het inzichtelijk maken van accounts, 13% aan het beheren van bankrelaties en meer dan 20% aan het afhandelen van pay-ins en payouts. Het consolideren van geldbeheersystemen kan deze werkdruk aanzienlijk verlagen.

“Treasurers kijken verder dan het optimaliseren van liquiditeit alleen. Ze richten zich op de volledige geldstroom, van pay-in tot payout, met de klantervaring als uitgangspunt. Die ontwikkeling gaat de volgende generatie corporate finance vormgeven”, aldus Ethan Tandowsky, CFO van Adyen.

De kansen van unificatie

Naarmate ondernemingen groeien, nemen ook de complexiteiten van gefragmenteerde geldstromen toe. Het rapport signaleert een structurele verschuiving van fragmentatie naar unificatie, waarbij geldstromen niet langer een belemmering vormen, maar juist een strategisch voordeel en groeimotor worden.

De toekomst is geïntegreerd: Hoewel respondenten erkennen dat meerdere providers nodig blijven, geeft 74% aan behoefte te hebben aan meer geïntegreerde geldbeheeroplossingen die de volledige cashcyclus ondersteunen.

Consolidatie is essentieel: Van de bedrijven die zoeken naar een geïntegreerde oplossing zegt 88% het aantal providers te willen terugbrengen.

“Corporate treasury staat op een keerpunt. De technologie is er, betrouwbare partners zijn beschikbaar en finance-teams zijn klaar om te vereenvoudigen en te verbeteren. Het is nu aan CFO’s om hogere eisen te stellen aan hun treasuryfunctie en aan de partners die daarin ondersteunen,” aldus Stanislas Nowicki, Managing Director en Partner bij Boston Consulting Group.

Lees het volledige Treasury Report van Adyen en Boston Consulting Group hier.

Over Adyen Adyen is het fintech-platform voor toonaangevende bedrijven. Met end-to-end-betaalmogelijkheden, op data gebaseerde inzichten en financiële producten in één wereldwijde oplossing, helpen we bedrijven om hun ambities sneller te realiseren. Adyen heeft kantoren over de hele wereld en werkt samen met bedrijven als Meta, Uber, H&M, eBay, Rituals, de Bijenkorf en Microsoft. 

Over BCG Boston Consulting Group werkt samen met leiders in het bedrijfsleven en de samenleving om hun belangrijkste uitdagingen aan te pakken en hun grootste kansen te benutten. BCG was een pionier op het gebied van bedrijfsstrategie sinds de oprichting in 1963. Vandaag werken wij nauw samen met klanten aan een transformatieve aanpak die waarde creëert voor alle stakeholders en organisaties in staat stelt te groeien, een duurzaam concurrentievoordeel op te bouwen en positieve maatschappelijke impact te realiseren.

Onze diverse wereldwijde teams brengen diepgaande sectorkennis, functionele expertise en uiteenlopende perspectieven samen. Zij dagen de status quo uit en zetten verandering in beweging. BCG levert oplossingen via toonaangevende managementconsulting, technologie en design en corporate en digitale ventures. Wij werken volgens een uniek samenwerkingsmodel door alle lagen van onze organisatie en die van onze klanten heen, gedreven door het doel om onze klanten te laten floreren en bij te dragen aan een betere wereld.

Methodologie Adyen en Boston Consulting Group vroegen financiële leiders in de VS, het VK en de EU naar hun visie op de toekomst van corporate finance. Uit de resultaten blijkt dat het eenvoudiger maken van systemen essentieel is om het volledige potentieel van treasury te benutten. Het rapport laat zien hoe een geïntegreerde en slimme aanpak van treasury kan zorgen dat liquiditeit in real time wordt geoptimaliseerd en geldstromen soepel verlopen, precies op het tempo dat klanten verwachten, en daarmee de groeidoelen van CFO’s ondersteunt.

• Bijna 300 CFO’s, corporate treasurers en finance- en paymentmanagers deden mee

• Meer dan 30 diepgaande interviews en kwantitatieve onderzoeken werden afgenomen

• Vol met inzichten van experts uit het hele financiële ecosysteem