Westwing Home & Living maximise ses taux d'autorisation

Lorsque les entreprises se développent à l'international, elles deviennent des cibles privilégiées pour les fraudeurs.

Mais bien souvent, la lutte contre la fraude a pour effet de bloquer également les transactions de clients légitimes. Dès lors, comment lutter contre la fraude tout évitant les faux positifs ?

Westwing Home & Living, site Internet spécialisé dans la vente d'articles de déco tendance, est présent dans 15 pays à travers le monde (dont la Russie et le Brésil).

Fort de son succès, l'entreprise est devenue une cible pour les fraudeurs. Pour réduire au mieux la fraude, son système de gestion des risques bloquait toute transaction suspecte, y compris les transactions légitimes. Ainsi, les transactions refusées atteignaient jusqu'à 12 %.

Westwing avait besoin d’une solution capable de distinguer les fraudeurs des clients légitimes, afin de bloquer uniquement les transactions frauduleuses.

Notre système de gestion des risques,RevenueProtect, a été la solution idéale. Sa fonctionnalité avancée "ShopperDNA" a permis à Westwing d'identifier en temps réel l’acheteur à l'origine de chaque transaction. Dès lors, un ajustement des paramètres suffisait pour bloquer les fraudeurs. De plus, notre module Risk Engine permet d'analyser automatiquement chaque transaction, ce qui a permis de réduire de 30 % les revues manuelles.

« Adyen est un excellent partenaire pour lutter contre la fraude. Ensemble, nous avons élaboré une stratégie de gestion des risques efficace et adaptée à notre activité, qui a généré des résultats très positifs sur notre chiffre d'affaires. » – Shejn Tahirsylaj, Responsable des projets et des paiements chez Westwing.

Pour en savoir plus, vous pouvez lire l’article complet ci-dessous :

En 2011, quatre ans à peine après avoir lancé sa boutique en ligne allemande, Westwing Home & Living occupait déjà une position de leader dans 15 pays à travers le monde, y compris la Russie et le Brésil.

Outre sa créativité débordante et son expertise en décoration d'intérieur, Westwing dispose d'un savoir-faire technique remarquable dans la gestion et l'analyse de données.

Sa stratégie repose sur une connaissance approfondie de la clientèle, et sur la compréhension du rôle central de la gestion des paiements pour optimiser la croissance de l'entreprise.

Particulièrement intéressé par notre solide technologie centrée sur les données, Westwing a donc fait appel à nos services.

Nous travaillons avec Westwing depuis son lancement et nous traitons aujourd'hui ses paiements dans 12 pays.

Le succès de Westwing sur la scène internationale, sa visibilité accrue et l'augmentation du montant de ses transactions en a fait une cible pour les fraudeurs.

Bien que l'entreprise disposait d'un système de prévention des fraudes, celui-ci bloquait à la fois les transactions suspectes et les transactions légitimes, en raison du phénomène dit de « faux positifs ».

En l'absence de données détaillées sur les fraudeurs, il était bien difficile de faire le tri. En raison de ce système, le taux de transactions refusées atteignait jusqu'à 12 %.

Westwing avait besoin d’une solution capable de distinguer les fraudeurs des clients légitimes, afin de bloquer uniquement les transactions frauduleuses.

C'est ici qu'entre en jeu la solution RevenueProtect, notre système de gestion des risques.

Grâce à notre position unique d'acquéreur et de prestataire de paiement, nous avons pu récolter de nombreuses données provenant des systèmes de cartes pour évaluer le risque de chaque transaction.

Ces données ont été mises en relief avec l'utilisation d'algorithmes avancés, et enrichies avec des critères propres au modèle de Westwing dans le but de cibler et de lutter contre la fraude sans bloquer les transactions des clients légitimes.

L'efficacité de RevenueProtect repose sur ShopperDNA, un algorithme dynamique relié aux transactions qui permet à Westwing de traquer les fraudeurs sur divers canaux.

Grâce à un système avancé d'identification des appareils et des habitudes des utilisateurs, ce système a pu mettre en évidence les comportements types des fraudeurs et des clients réguliers.

Sur la base de ce système, Westwing a pu automatiser l’identification des fraudeurs en temps réel et bloquer leur transaction, tout en laissant les clients légitimes faire leurs achats.

« ShopperDNA a révolutionné notre gestion des risques. La possibilité d'identifier les acheteurs en temps réel nous a permis de lutter contre la fraude sans bloquer les véritables clients. Grâce à cela, notre taux de rejet a chuté pour atteindre 0,2 %, soit une diminution d'environ 98 %. » – Shejn Tahirsylaj

Autre effet positif grâce à la mise en place de notre solution RevenueProtect : Westwing a gagné du temps sur les rapports manuels.

Auparavant, l'entreprise examinait tous les jours l'ensemble des transactions internationales. Grâce au module Risk Engine de RevenueProtect, ce n’est plus nécessaire.

Grâce à un apprentissage automatique et à des critères prédéfinis, le module identifie de façon dynamique les transactions « à risque », qui nécessitent un examen manuel. Parallèlement, il laisse passer les transactions à « faible risque », qui ne requièrent aucune vérification supplémentaire.

Westwing a pu personnaliser les paramètres de ce module et atteindre l'équilibre parfait en s'appuyant sur les données sur ses clients.

« Le module Risk Engine a permis d'automatiser notre processus initial et nous a fait gagner beaucoup de temps. Le nombre de vérifications manuelles a ainsi diminué de 30 %. En outre, comme nous gardons un contrôle total sur le système, nous pouvons réellement piloter notre gestion des risques. » – Shejn Tahirsylaj

Notre position d'acquéreur nous permet d'être en relation directe avec les principaux systèmes de cartes bancaires et de disposer d'informations détaillées sur les données de paiement, y compris les raisons à l'origine d'un rejet de carte de crédit.

Forte de ces informations, Westwing a mis en place un système où tout client régulier en possession d'une carte expirée est redirigé vers la sélection d'un nouveau moyen de paiement, afin qu’il puisse renseigner une carte de crédit valide.

Dans d’autres cas, Westwing génère des messages d’erreur spécifiques, qui soulignent le motif du rejet afin de réduire le nombre de refus ultérieurs.

« Il est primordial d'identifier la raison pour laquelle une transaction par carte de crédit est refusée si l'on veut résoudre le problème. Grâce aux données détaillées d'Adyen, nous pouvons maintenant assurer le suivi des clients pour vérifier que leurs informations bancaires sont à jour. Quelques semaines à peine après cette initiative, nous avons observé une baisse de 24 % du taux de rejet des banques. » – Shejn Tahirsylaj

Pour Adyen, la gestion stratégique des risques fait partie intégrante du processus de paiement. Le recours à des données en temps réel pour automatiser au mieux la gestion des risques a permis à Westwing d'augmenter son chiffre d'affaires et constitue un atout majeur pour sa croissance future.