Étude de cas
Une solution tout-en-un : pourquoi Epos Now adopte la finance intégrée
Découvrez un aperçu de notre récente collaboration avec Epos Now et pourquoi cette plateforme SaaS de premier plan offre des services financiers intégrés aux PME.
Chez Epos Now, se mettre à la place du client n'est pas qu'un idéal marketing, c'est une pratique ancrée depuis toujours.
Son fondateur, lui-même autrefois gérant de PME, souhaitait simplifier la gestion d'entreprise pour les sociétés ayant des marges restreintes. De cette vision est née Epos Now, une plateforme SaaS qui offre des systèmes de point de vente (POS) personnalisables aux PME du secteur du retail, de l'hôtellerie et de la restauration, afin de leur permettre de rationaliser leurs opérations.
Cependant, au-delà du fait d’effectuer et de gérer des transactions avec fluidité, un obstacle à la croissance des PME subsistait : le financement. Un quart d’entre elles n’a en effet pas accès au financement par l’intermédiaire des banques. L’ensemble du processus – de l’ouverture d’un compte professionnel à l’obtention des autorisations nécessaires – les freine. Nombre d’entre elles ont alors recours à des solutions plus informelles, comme des prêts à court terme issus de réseaux personnels. En parallèle, il est également difficile pour elles d’obtenir des données précises et personnalisées en raison de l’ancienneté des technologies bancaires à leur disposition.
C’est pourquoi, en réponse aux 64% des PME qui souhaiteraient que les services financiers soient directement inclus dans leurs processus quotidiens, Epos Now s’est associé à Adyen afin de proposer des solutions financières intégrées au sein de la plateforme.
Devenir une plateforme « full service »
Cela fait maintenant deux ans qu’Epos Now a fait le choix des paiements intégrés. Elle s’est alors tournée vers Adyen pour configurer un système permettant aux PME de vendre et recevoir des paiements sur sa plateforme SaaS. Une solution mise en place en l’espace de quatre mois seulement.
En intégrant les paiements, Epos Now contrôle désormais le parcours utilisateur du client de bout en bout, et réduit sa dépendance envers les fournisseurs de paiement tiers. En faisant le choix d’un partenaire unique, elle peut concentrer ses efforts sur la stabilité de la plateforme, et offrir aux PME utilisatrices un niveau de service plus élevé, plus rapide et plus efficace.
« Auparavant, les commerçants devaient nous téléphoner ou téléphoner aux prestataires de services de paiement en cas de problème. Cela pouvait bloquer les commerçants et impacter leurs ventes. Désormais, nos commerçants ont un seul point de contact, qui est Epos Now, et nous avons nous-même un seul point de contact : Adyen. »
Jason Downing
SVP Product Management, Epos Now
Malgré cela, les PME mettaient encore beaucoup de temps avant de pouvoir ouvrir des comptes bancaires et recevoir des paiements.
Pour accélérer le processus, Epos Now a donc souhaité intégrer des services financiers plus complets à sa plateforme. En ce sens, l’entreprise a travaillé de concert avec Adyen afin d’offrir aux utilisateurs une gamme de produits financiers plus large, comprenant des comptes bancaires professionnels (Adyen Accounts), des cartes (Adyen Issuing) et des avances de fonds (Adyen Capital), le tout à un seul endroit.
« En comparaison aux banques traditionnelles, nous sommes beaucoup plus en mesure de comprendre les activités de nos commerçants, car ils effectuent toutes leurs transactions via notre plateforme. Nous pouvons donc leur proposer des services plus personnalisés pour les aider à se développer. »
Jason Downing
SVP Product Management, Epos Now
Accélérer la croissance en maximisant chaque instant
Grâce à la finance intégrée, Epos Now a pu accélérer tous les processus opérationnels du parcours utilisateur.
Par exemple, lors de la création d’une entreprise, Epos Now peut réduire le temps nécessaire à l’ouverture d’un compte. Elle n’a pas besoin de rediriger les utilisateurs vers une banque et peut, au contraire, leur proposer d’ouvrir un compte au sein même de la plateforme. Un processus rendu possible grâce aux licences d’Adyen.
« Autrefois nos commerçants devaient se rendre physiquement dans des banques pour rejoindre notre plateforme. Ils devaient attendre des jours ou des semaines pour ouvrir leur compte bancaire, ce qui retardait leurs ventes. Grâce au financement intégré, nous pouvons leur ouvrir un compte en 24 heures. »
Jason Downing
SVP Product Management, Epos Now
Après avoir créé les comptes, Epos Now peut ensuite rapidement proposer des avances de trésorerie et des cartes de paiement à ses utilisateurs. Les PME peuvent alors lancer leurs activités sans plus attendre, et utiliser les fonds pour payer les marchandises et le personnel, ou pour effectuer des versements.
« Supposons que vous soyez un petit retailer. À l’approche de Noël, vous souhaitez acheter du stock supplémentaire. Mais vous disposez d’une faible trésorerie, et vous avez besoin d’un peu plus de liquidités pour cette période. En intégrant des produits financiers, Epos Now peut vous offrir une avance de trésorerie, et ce via des services financiers sur la plateforme même où vous effectuez vos activités commerciales. »
Jason Downing
SVP Product Management, Epos Now
Exploiter les bénéfices de la synergie
Intégrer des services financiers au sein d’une plateforme peut parfois s’avérer complexe. Mais en choisissant Adyen, Epos Now bénéficie de nombreux avantages.
Pour commencer, en s’appuyant sur un partenaire unique, Epos Now économise de précieuses ressources. Cela accélère ses processus de mise sur le marché et ses délais de résolution. En parallèle, elle peut s’appuyer sur la technologie financière d’Adyen pour offrir des services plus personnalisés aux PME. Parce qu’Adyen traite déjà les paiements d’Epos Now, il est plus aisé de comprendre les besoins des utilisateurs. Bénéficiant de la portée internationale d’Adyen et de ses API, Epos Now est ainsi en mesure d’offrir ces services personnalisables à ses 70 000 marchands situés dans plus de 70 pays, et ce avec une efficacité et une scalabilité inégalée.
La finance intégrée permet donc non seulement à Epos Now d’offrir une meilleure qualité de service à ses utilisateurs, mais aussi de réaliser des retours sur investissement plus intéressants.
« La finance intégrée – qu’il s’agisse de comptes bancaires, de trésorerie ou d’émission de cartes – est une solution bénéfique à la fois pour nous et nos clients. Le client profite d’une réelle valeur ajoutée et nous, nous développons de nouvelles et solides sources de revenus. Les PME disposent de tout ce dont elles ont besoin pour gérer leur entreprise sur notre plateforme, des systèmes de point de vente et des paiements jusqu’aux services financiers. »
Jason Downing
SVP Product Management, Epos Now
La gamme complète de services financiers intégrés d’Epos Now est aujourd’hui entièrement disponible, et comprend déjà des comptes bancaires professionnels et des émissions de cartes au Royaume-Uni, aux États-Unis et en Australie.
