Neue Studie von Adyen und BCG: Wie Finanzabteilungen Geldflüsse strategisch fürs Wachstum nutzen

Adyen, die bevorzugte Finanztechnologie-Plattform führender Unternehmen, und die Boston Consulting Group (BCG) veröffentlichen ihren gemeinsamen Treasury Report.

Die Treasury-Funktion eines Unternehmens dient der Steuerung von Liquidität, Zahlungsströmen und Finanzrisiken. Der Bericht, der auf einer Umfrage unter fast 300 Finanzvorständen und Finanzverantwortlichen in Nordamerika und Europa basiert, zeigt, dass Komplexität und Fragmentierung zu einer Belastung für die Unternehmensfinanzen geworden sind. Durch ineffiziente Systeme und operative Trägheit werden Treasury-Abteilungen eher zu einem Engpass, anstatt einen strategischen Vorteil darzustellen. 

Die zentrale Erkenntnis des Berichts ist: Die wachsende Zahl von Bank- und Zahlungsbeziehungen, die ein Unternehmen verwalten muss, beeinträchtigt direkt die Liquiditätsübersicht, verursacht unnötigen Aufwand für die Finanzabteilungen und schmälert letztlich die Rendite des Betriebskapitals. Die Befragten heben jedoch auch die erheblichen Chancen hervor, die sich Finanzverantwortlichen durch die Konsolidierung ihres Geldmanagements im Sinne eines operativen und monetären Mehrwerts bieten.

Die Kosten von Fragmentierung

Der Bericht hebt die systemische Komplexität hervor, mit der Finanzabteilungen heute konfrontiert sind:

• Fragmentierung durch zu viele Partner: Ein durchschnittliches Unternehmen arbeitet mit fünf bis sechs Banken und verwaltet über 40 separate Bankkonten. Hinzu kommt ein Ökosystem von durchschnittlich 12 verschiedenen Zahlungsanbietern (sechs für Einzahlungen und sechs für Auszahlungen).

• Der Preis für Komplexität: Fragmentierung schränkt die Liquidität ein, erhöht den Bedarf an Betriebskapital und begrenzt die Renditen auf positive Salden (verfügbare Guthaben auf Konten) oder den Float (kurzfristig gebundene, noch nicht ausgeglichene Zahlungseingänge). Dies verringert die finanzielle Flexibilität und bremst Innovationen – oft mit nachgelagerten Auswirkungen auf das Kundenerlebnis.

• Auf Unternehmensebene ist das Problem besonders akut: Jedes vierte Unternehmen hat Schwierigkeiten, seine Liquidität und sein Betriebskapital zu optimieren, während 48 Prozent der Finanzvorstände die datengestützte Liquiditätsübersicht und -prognose als ihre größte Herausforderung bezeichnen. Durch die Konsolidierung von Bankintegrationen lassen sich Treasury-Gebühren senken, Kapital und Ressourcen freisetzen und im Laufe der Zeit eine effektivere Monetarisierung erreichen.

• Unsicherheit und Risiko: Die operative Kontrolle, die Zahlungsgenehmigungen, die Ausführung von Transaktionen und die Abstimmung über mehrere Systeme hinweg umfasst, wird von Finanzverantwortlichen als das kritischste Risiko eingestuft. In Geschäftsmodellen mit kurzen Betriebszyklen ist die Diskrepanz zwischen dem Zeitpunkt der Ein- und der Auszahlungen ein kritischer Faktor, der das Risiko erhöht und die Fähigkeit zur Erzielung von Renditen aus dem Betriebskapital beeinträchtigt. Dieses Risiko ist für CFOs von großer Bedeutung, da 18 Prozent die Geschwindigkeit der ein- und ausgehenden Zahlungen als die größte Herausforderung betrachten, vor der sie derzeit stehen.

• Operativer Aufwand: Aufgrund der Komplexität müssen Treasury-Teams viel Zeit für manuelle Aufgaben mit geringem Mehrwert aufwenden. Der Studie zufolge verbringen Teams 10 Prozent ihrer Zeit mit der Visualisierung von Konten, 13 Prozent mit der Pflege von Bankbeziehungen und mehr als 20 Prozent mit der Abwicklung von Ein- und Auszahlungen. Durch die Konsolidierung von Geldmanagement-Systemen könnte der Zeitaufwand für diese Aufgaben drastisch reduziert werden.

„Finanzvorstände gehen über die isolierte Optimierung der Liquidität hinaus. Sie optimieren den gesamten Zahlungsfluss von Forderungen bis Verbindlichkeiten, wobei die Kundenerfahrung im Mittelpunkt steht. Dieser Wandel wird die nächste Generation des Finanzwesens prägen“, sagte Ethan Tandowsky, CFO von Adyen. 

Die Chance der Vereinheitlichung

Wenn Unternehmen wachsen, steigt auch die Komplexität ihrer fragmentierten Geldflüsse. Der Bericht stellt einen strukturellen Wandel von Fragmentierung hin zu Vereinheitlichung fest, bei dem Geldflüsse zu einem strategischen Vorteil und Wachstumsmotor werden, anstatt ein Hindernis darzustellen.

Die Zukunft ist integriert: Die Befragten erkennen zwar die Notwendigkeit, dass mehrere Anbieter alle ihre Bedürfnisse erfüllen müssen, doch 74 Prozent der Umfrageteilnehmer geben an, dass sie gerne stärker integrierte Geldmanagementlösungen nutzen würden, die den gesamten Geldfluss eines Unternehmens abdecken.

Konsolidierung ist entscheidend: Von denjenigen, die eine integrierte Lösung suchen, werden 88 Prozent diese Dienste wahrscheinlich auf weniger Anbieter konsolidieren, als sie derzeit nutzen.

„Das Corporate Treasury befindet sich an einem Wendepunkt. Vertrauenswürdige Anbieter, moderne Technologie, geeignete Zahlungswege und der Wunsch der Finanzfunktion nach Vereinheitlichung und Verbesserung sind vorhanden. Es ist an der Zeit, dass CFOs mehr von ihrer Treasury-Funktion und den Partnern verlangen, die sie dabei unterstützen“, sagte Stanislas Nowicki, Managing Director und Partner bei der Boston Consulting Group.

Lesen Sie hier die vollständige Umfrage von Adyen und der Boston Consulting Group.

Über Adyen Adyen (AMS: ADYEN) ist die bevorzugte Finanztechnologie-Plattform führender Unternehmen. Mit seinen End-to-End-Zahlungsfunktionen, datengesteuerten Analysen und Finanzprodukten in einer einzigen globalen Lösung hilft Adyen Unternehmen, ihre Ziele schneller zu erreichen. Adyen hat Niederlassungen auf der ganzen Welt und arbeitet mit Unternehmen wie Meta, Uber, H&M, eBay, Zalando, Flix, Robert Bosch GmbH und Microsoft zusammen. Adyen verbessert und erweitert sein Produktangebot im Rahmen seiner gewöhnlichen Geschäftstätigkeit kontinuierlich. Neue Produkte und Funktionen werden über Pressemitteilungen und Produktaktualisierungen auf der Website des Unternehmens bekannt gegeben.

Über Boston Consulting Group Die Boston Consulting Group arbeitet mit führenden Persönlichkeiten aus Wirtschaft und Gesellschaft zusammen, um ihre wichtigsten Herausforderungen anzugehen und ihre größten Chancen zu nutzen. Bei ihrer Gründung im Jahr 1963 war BCG ein Pionier im Bereich Unternehmensstrategie. Heute arbeiten wir eng mit unseren Kunden zusammen, um einen transformativen Ansatz zu verfolgen, der allen Stakeholdern zugutekommt – indem wir Unternehmen in die Lage versetzen, zu wachsen, nachhaltige Wettbewerbsvorteile aufzubauen und positive gesellschaftliche Auswirkungen zu erzielen. 

Unsere vielfältigen, globalen Teams verfügen über fundierte Branchen- und Fachkenntnisse sowie eine Vielzahl von Perspektiven, die den Status quo hinterfragen und Veränderungen anstoßen. BCG liefert Lösungen durch führende Managementberatung, Technologie und Design sowie Unternehmens- und Digitalprojekte. Wir arbeiten in einem einzigartigen Kooperationsmodell innerhalb des Unternehmens und auf allen Ebenen der Kundenorganisation, angetrieben von dem Ziel, unseren Kunden zum Erfolg zu verhelfen und ihnen zu ermöglichen, die Welt zu einem besseren Ort zu machen.

Methodologie Adyen und die Boston Consulting Group haben Finanzverantwortliche in den USA, Großbritannien und der EU zur Zukunft der Unternehmensfinanzen befragt. Die Ergebnisse deuten darauf hin, dass die Vereinfachung der Technologieplattform von zentraler Bedeutung ist, um das volle Potenzial der Finanzabteilung auszuschöpfen. Dieser Bericht untersucht, wie ein einheitlicher, intelligenter Ansatz für das Finanzmanagement die Liquidität in Echtzeit optimieren und Geldtransfers in dem von den Kunden erwarteten Tempo durchführen kann – und damit das Wachstumsziel des CFO unterstützt. 

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