Adyen und Fresha: Mehr als 5,5 Millionen US-Dollar an Vorfinanzierungen, globale Expansion in sieben weitere Märkte mit Embedded Finance

Adyen, die bevorzugte Finanztechnologie-Plattform führender Unternehmen, hat heute gemeinsam mit Fresha, dem weltweit führenden Marktplatz für Wellness und Beauty, den Launch von Fresha Capital bekanntgegeben. Das Angebot ist derzeit in den USA, Großbritannien, Australien, Kanada, den Niederlanden, Finnland und Schweden verfügbar, wobei bereits Vorfinanzierungen in Höhe von über 5,5 Millionen US-Dollar vergeben wurden. Die Einführung stärkt das Finanzprodukt-Angebot von Fresha und ermöglicht kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) auf der gesamten Plattform einen schnellen und nahtlosen Zugang zu Kapital für ihr Wachstum.

Dieser Schritt unterstreicht die Strategie von Fresha, Embedded Finance – eine Kernkomponente des Angebots von Adyen – zu nutzen, um über den Zahlungsverkehr hinauszugehen und miteinander verbundene Finanzdienstleistungen anzubieten. Adyen Capital ist Teil des Embedded-Finance-Produktangebots von Adyen, die es Plattformen ermöglicht, zentrale Finanzdienstleistungen direkt innerhalb ihres Ökosystems anzubieten.

„Unsere Beziehung zu Fresha zeigt, wie Embedded Payments als Katalysator für strategische Veränderungen wirken können“, so Hemmo Bosscher, SVP Global Head of Platforms & Financial Services bei Adyen. „Fresha hat sich mit uns zusammengetan, um Zahlungslösungen direkt in seine Plattform zu integrieren. Mit den nun eingebetteten Vorfinanzierungslösungen wird das Unternehmen eine weitere neue Einnahmequelle erschließen und die Beziehungen zu seinen Kunden in mehreren wichtigen Märkten vertiefen.“

Adyen Capital wurde speziell für Plattform-Nutzer (KMUs) entwickelt, die zur Verwaltung ihrer Geschäfte auf sofortige Liquidität angewiesen sind. Zu den wichtigsten Vorteilen für Fresha-Nutzer gehören:

• Schnelle Verfügbarkeit von Finanzmitteln: Nutzer können vorab genehmigte Angebote einsehen und innerhalb von Sekunden eine Finanzierung beantragen, wobei die Mittel innerhalb weniger Stunden oder noch am selben Werktag zur Verfügung stehen. Die Auszahlung an externe Banken dauert in der Regel nur wenige Minuten, kann jedoch je nach Bank bis zu zwei Werktage in Anspruch nehmen. 

• Einfacher Prozess, flexible Beträge: Die Darlehensangebote reichen von 500 bis 50.000 US-Dollar (in unterstützten Währungen) und werden ausschließlich auf der Grundlage der Umsatzleistung vorab genehmigt, sodass langwierige Anträge oder Formalitäten entfallen.

• Transparente und flexible Rückzahlung: Die Rückzahlung wird automatisch als fester Prozentsatz (zwischen 1 und 15 Prozent) des täglichen Umsatzes angepasst, sodass Unternehmen mehr zurückzahlen, wenn sie mehr einnehmen, und weniger, wenn sie weniger einnehmen. Die Laufzeit des Kredits beträgt bis zu neun Monate, und es fallen keine Gebühren für vorzeitige Rückzahlung oder verspätete Zahlungen an. 

Diese Lösung wurde entwickelt, um gängige Branchenanforderungen zu erfüllen, beispielsweise wenn ein Salonbesitzer Kapital benötigt, um vor der Hochsaison neue Geräte anzuschaffen oder zusätzliches Personal einzustellen.

Der entscheidende Faktor für KMUs

„Wir befanden uns an einem entscheidenden Wendepunkt, mit weniger als sechs Wochen Liquidität als Startkapital brauchten wir zusätzliche Finanzmittel“, sagte Betty Zhang, Inhaberin von The Usual Lash. „Die Uhr tickte, und wir liefen Gefahr, die jahrelange Dynamik unserer Expansionspläne zu verlieren. Wir konnten es uns nicht leisten, unsere Wachstumspläne zu verzögern und wochenlang auf die Genehmigung einer traditionellen Bank zu warten. Fresha Capital war in diesem Moment eine entscheidende Unterstützung. Wir erhielten die erforderlichen Finanzmittel innerhalb von weniger als 24 Stunden, und diese Finanzspritze rettete nicht nur unsere Pläne, sondern ermöglichte es uns auch, unseren Fokus von kurzfristigen Liquiditätsproblemen auf die Verbesserung unserer Servicequalität mit neuen Produkten und Standorten zu verlagern.“

„Jedes Jahr im Oktober endet die Touristensaison und der Druck, bis März zu überleben, beginnt“, erklärt Justin Barrett, Gründer von Himalayan Salt Therapy. „Ich brauchte ein Polster für das Unbekannte, und Fresha Capital hat es mir in genau zwei Minuten bereitgestellt. Das hat nicht nur unsere saisonalen Ängste gemildert und unsere Gehaltszahlungen gesichert, sondern auch eine Marketingkampagne im Dezember beflügelt, die unseren Verkauf von Geschenkkarten um 22 Prozent gesteigert hat. Die Rückzahlung erfolgte automatisch über unsere täglichen Umsätze, was reibungslos funktionierte, und wir haben die Schulden deutlich schneller als erwartet getilgt.“

Strategischer Wert für Fresha

„Dank unserer Partnerschaft mit Adyen konnten wir Fresha Capital innerhalb weniger Wochen einführen und schnell auf sieben globale Märkte ausweiten“, kommentierte Pawel Iwanow, Chief Payments Officer bei Fresha. „Mit einem bereits ausgegebenen Betrag von über 5,5 Millionen US-Dollar ist klar, dass der Zugang zu Finanzmitteln oft das größte Hindernis für kleine und mittlere Unternehmen im Bereich Wellness und Beauty ist. Wenn an einem Freitag vor einem geschäftigen Wochenende ein wichtiges Gerät im Salon kaputt geht, können wir jetzt innerhalb von Sekunden einen Kredit genehmigen, unseren Partnern aus der Patsche helfen und ihnen Wachstum ermöglichen, das sie sonst verschoben hätten.“

Zu den strategischen Vorteilen für Plattformen gehören auch:

• Erhöhte Kundenbindung und Loyalität: Durch die Bereitstellung sofortiger, flexibler Finanzierungsoptionen ist Fresha ein unverzichtbarer Partner für die Geschäftsabläufe seiner Nutzer.

• Eine bewährte Lösung: Adyen Capital kann eine starke Erfolgsbilanz vorweisen – 80 Prozent der Unternehmen, die ein Angebot von Capital angenommen haben, nehmen einen zweiten Kredit auf.

• Risikofreie Einnahmen: Adyen übernimmt alle Kreditrisiken.

• Schnelle Markteinführung: Plattformen können mit Capital innerhalb weniger Stunden mit vorgefertigten White-Label-Komponenten live gehen oder über eine API für volle Flexibilität. Adyen bietet Unterstützung bei der Einführung durch Schulungen und Marketing an.

Über Fresha Fresha ist der führende Marktplatz für Wellness und Beauty, dem Millionen von Verbrauchern und Unternehmen weltweit vertrauen. Fresha ermöglicht es Verbrauchern, über seinen Marktplatz Termine für Behandlungen bei lokalen Unternehmen zu finden, zu buchen und zu bezahlen, während Unternehmen und Fachleute der Wellness- und Beauty-Branche eine All-in-One-Plattform nutzen, um ihre gesamten Abläufe mit einer intuitiven Unternehmenssoftware und Finanztechnologie-Lösungen zu verwalten. Um mehr zu erfahren, besuchen Sie fresha.com, laden Sie Fresha im App Store und bei Google Play herunter oder folgen Sie Fresha auf Facebook und Instagram.

Über Adyen Adyen (AMS: ADYEN) ist die bevorzugte Finanztechnologie-Plattform führender Unternehmen. Mit seinen End-to-End-Zahlungsfunktionen, datengesteuerten Analysen und Finanzprodukten in einer einzigen globalen Lösung hilft Adyen Unternehmen, ihre Ziele schneller zu erreichen. Adyen hat Niederlassungen auf der ganzen Welt und arbeitet mit Unternehmen wie Meta, Uber, H&M, eBay, Zalando, Flix, Robert Bosch GmbH und Microsoft zusammen.