Case Study
Onsi: Flexible Arbeitskräfte mit schnellerem Zugang zu Lohn und Benefits stärken
Wie Adyen der Benefits-Plattform dabei hilft, Auszahlungen zu beschleunigen und so die finanzielle Sicherheit der Beschäftigten zu fördern.
Rund ein Drittel der britischen Erwerbstätigen lebt von Gehalt zu Gehalt – ohne Rücklagen für unvorhergesehene Ausgaben. In solchen Momenten bleibt oft nur der Griff zu Krediten oder Kreditkarten. Onsi wurde ins Leben gerufen, um genau hier anzusetzen – mit der Vision einer Arbeitswelt, in der alle profitieren.
Die Plattform ermöglicht es Unternehmen wie Free Now und Wolt, ihre Mitarbeitenden gezielt zu unterstützen. Was einst mit Versicherungen für Selbstständige begann – etwa bei Krankheit oder Unfällen – hat sich zu einem umfassenden Ökosystem entwickelt: mit exklusiven Rabatten, zusätzlichem Schutz und der Möglichkeit, den Lohn direkt nach Schichtende zu erhalten.
Onsi wächst rasant. Mit über 900.000 Nutzern in 36 Ländern kommt das Unternehmen seiner Mission näher, bis 2025 das Leben von einer Million Arbeitskräften positiv zu verändern. Um Beschäftigte in unterschiedlichen Märkten schnell und zuverlässig mit Lohn und Zusatzleistungen zu versorgen, braucht es die richtige Technologie und das entsprechende Fachwissen.
So hilft Adyen Onsi dabei, das internationale Wachstum zu vereinfachen und neue Finanzprodukte wie On-demand Pay einzuführen, damit noch mehr Arbeitskräfte von den Vorteilen profitieren können.
Herausforderung: Umfassender und schneller Zugang zu Lohn und Benefits
Onsi wollte Unternehmen eine einfache Möglichkeit bieten, ihren Arbeitskräften schnellen Zugang zu Lohn und Zusatzleistungen zu ermöglichen. Dafür brauchte es eine Lösung, die sich zügig skalieren lässt – bei gleichbleibend hoher Servicequalität und unter Einhaltung lokaler Vorgaben.
„Eine unserer größten Herausforderungen ist, wie wir unseren Nutzern genau die Produkte bieten, die sie sich wünschen“, sagt Phil Limmer, Financial Product Lead bei Onsi.
„Wir möchten Arbeitskräften genau die Lösungen bieten, die tatsächlich ihren Bedürfnissen entsprechen.“ Im Hinblick auf Onsis Wachstumsstrategie ergänzt er: „Wir sehen großes Potenzial, weiter zu wachsen, um noch mehr Menschen dabei zu unterstützen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen.“
Lösung: Eine Partnerschaft für schnellere Auszahlungen
Umgehende Auszahlungen
Onsi brauchte Unterstützung für seine Lösung für sofortige Auszahlungen, On-demand Pay. Dank der Banking-Infrastruktur von Adyen kann Onsi nun rund um die Uhr in Echtzeit Auszahlungen an Arbeitskräfte in Großbritannien vornehmen – direkt auf deren Bankkonto. „Drittparteien direkt auszubezahlen, ist für uns enorm wichtig geworden“, sagt Phil Limmer, Financial Product Lead bei Onsi. „Unser Wachstumspotenzial ist riesig, weil wir Arbeitskräften schnelle Auszahlungen als echte Wertschätzung anbieten können.“
Weitere Funktionen
„Adyen ist ein Experte für Finanzdienstleistungen und bietet ein breites Spektrum zusätzlicher Produkte – das macht sie für uns zu einem wertvollen Partner für langfristiges Wachstum“, ergänzt Phil. Eine dieser Innovationen ist Adyens Lösung für das Ausstellen von Karten: eine skalierbare Möglichkeit für Arbeitskräfte in verschiedenen Märkten, über physische oder virtuelle White-Label-Karten Zugang zu Benefits zu erhalten.
Nach Gesprächen mit mehreren Anbietern fiel die Entscheidung klar auf Adyen. „Kein anderer Anbieter konnte uns die Geschwindigkeit zusichern, die Adyen versprochen hat.“
„Die Zusammenarbeit ist großartig“, so Phil weiter. „Das Account Management-Team hat uns geholfen, Hürden zu überwinden, und sichergestellt, dass wir am Ende genau das Produkt bekommen, das wir brauchen. Wir freuen uns darauf, die Partnerschaft mit Adyen fortzusetzen – in neuen Märkten, mit neuen Unternehmen und mit dem Ziel, noch mehr Menschen Zugang zu den Onsi-Produkten zu ermöglichen.“
Expertise
Die Einführung neuer Finanzprodukte ist oft mit erheblichen Herausforderungen verbunden. „Das Fachwissen von Adyen war für uns unglaublich wertvoll“, sagt Phil Limmer. „Unser technisches Team wurde vom Implementation-Team bei Adyen eng begleitet. Wir standen in ständigem Austausch – ob es um aktuelle Herausforderungen ging oder um die Entwicklung unseres nächsten großen Features. Adyen war ein zentraler Faktor dafür, dass wir so schnell Fortschritte machen und viel in kurzer Zeit lernen konnten.“
Auch das Thema Compliance ist nicht zu unterschätzen, besonders wenn man in mehreren Regionen aktiv ist. Onsi konnte hier stark von Adyens Erfahrung profitieren. „Wir haben eng mit dem Compliance-Team und weiteren Product-Teams von Adyen zusammengearbeitet, um schnelle Auszahlungen umzusetzen“, erklärt Phil. „Heute verfügen wir über ein starkes Produktportfolio für unsere Kunden.“
Ergebnis: Zufriedene Kunden, neue Einnahmequellen, Wachstumspotenzial
Hohe Nutzungsrate
Der vielleicht wichtigste Erfolgsfaktor für Onsi war die Akzeptanz bei den Arbeitskräften. „Aktuell liegt die Nutzung bei 35 bis 40 %“, sagt Phil Limmer. „Das ist eine sehr hohe Nutzungsrate, die zeigt, wie sehr die Menschen unser Produkt schätzen.“
Wertvolle Einblicke
Die Datenanalysen von Adyen sind ein zentraler Bestandteil, um Partnern den Nutzen der Onsi-Lösung aufzuzeigen. „Adyens Daten lassen sich gezielt aufbereiten und mit unseren Partnern teilen – so sehen sie genau, wie gut das neue Benefit angenommen wird. Dass wir nachvollziehen können, wofür Arbeitskräfte ihr Geld ausgeben und was sie interessiert, ist extrem wertvoll“, erklärt Phil.
Neue Umsatzpotenziale
Mit der Erweiterung des Angebots um neue Produkte erschließt Onsi zusätzliche Umsatzpotenziale – mit vielversprechenden Aussichten: „Das Potenzial, hier eine neue Einnahmequelle zu etablieren, ist enorm“, so Phil. „Diese Produktsparte wird 2025 stark wachsen und voraussichtlich einen bedeutenden Teil unseres Gesamtumsatzes ausmachen.“
Neues Wachstumspotenzial
Die Finanzinfrastruktur von Adyen dient Onsi als Sprungbrett für weiteres Wachstum. „Dank Adyens Plattform können wir flexiblen Arbeitskräften eine ganz neue finanzielle Perspektive bieten – mit Auszahlungen in Echtzeit.“
Dass Adyen in wichtigen Märkten weltweit bereits etabliert ist, schafft für Onsi beste Voraussetzungen für die weitere Expansion. „Es ist großartig, mit einem Partner zusammenzuarbeiten, der sowohl im Karten- als auch im Bereich der Auszahlungen in unseren Kernmärkten bereits bestens aufgestellt ist“, so Phil abschließend. „Das ermöglicht uns, skalierbar zu wachsen und das finanzielle Wohlergehen von Millionen von Arbeitskräften zu unterstützen.“
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