Zapewnij użytkownikom dostęp do kapitału niezbędnego do rozwoju

Istnieją cztery główne różnice między finansowaniem biznesu za pośrednictwem Adyen Capital a tradycyjnymi pożyczkami bankowymi. Ponieważ Adyen Capital opiera się na naszej zastrzeżonej infrastrukturze bankowej, możesz zaoferować finansowanie biznesowe za pośrednictwem Adyen Capital w ciągu kilku dni, a nawet minut, przy czym formalności są ograniczone do niezbędnego minimum.

Finansowanie na podstawie danych dotyczących płatności  Pierwszą różnicą między Adyen Capital a tradycyjną pożyczką bankową jest podstawa przyznawania środków. Nasze oferty finansowania opieramy na historycznych danych płatniczych użytkowników na Twojej platformie. Ponieważ przetwarzamy te płatności w ramach Adyen for Platforms, mamy już dostęp do tych danych. Użytkownicy nie muszą przechodzić przez długie i żmudne procedury, takie jak przesyłanie ocen wiarygodności kredytowej lub pisanie długich uzasadnień, aby uzyskać dostęp do funduszy.

Oparcie pożyczek gotówkowych na historycznych danych dotyczących płatności ma jeszcze jedną ważną zaletę. Możemy proaktywnie oferować pożyczki firmowe użytkownikom, którzy się kwalifikują, zmniejszając prawie do zera liczbę odrzuconych wniosków o finansowanie.

Szybkie zatwierdzanie i wypłata Nasze oferty pożyczek firmowych są przygotowywane z wyprzedzeniem dzięki proaktywnej ocenie ryzyka i wykorzystaniu historycznych danych dotyczących płatności. Pozwala to skrócić proces ich zatwierdzania do kilku minut, ponieważ staramy się nigdy nie oferować więcej, niż użytkownik może udźwignąć. Również dzięki temu jesteśmy w stanie zminimalizować liczbę odrzuconych wniosków, co zawsze jest niezręczne. 

Ponieważ Adyen Capital jest zbudowany na naszej zastrzeżonej infrastrukturze bankowej, praktycznie nie ma opóźnień między złożeniem wniosku, jego zatwierdzeniem a wypłatą środków. Ponieważ nie musimy polegać na bankach w zakresie środków lub kont, wypłata na powiązane konto może nastąpić w ciągu kilku minut.

A co najlepsze z perspektywy Twojej platformy, Adyen przejmuje ryzyko kredytowe w przypadku każdej pożyczki gotówkowej, więc nawet jeśli sprzedawca nie wywiąże się ze zobowiązań, Twoja platforma nic na tym nie straci – poza przychodem ze strony niewypłacalnego klienta. 

Brak stóp procentowych Oprocentowanie kredytów bankowych może powodować niespodzianki dla kredytobiorców, zwłaszcza jeśli jest zmienne. Dlatego pobieramy stałą opłatę od Adyen Capital. Użytkownicy końcowi dokładnie wiedzą, co otrzymują i ile muszą zapłacić, gdy przeglądają swoją spersonalizowaną ofertę finansowania biznesu.

Twoja platforma automatycznie dzieli się przychodami ze spłacanych pożyczek gotówkowych. Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o tym, jak to działa, poproś o zaproszenie do Capital. Będziemy Cię na bieżąco informować o optymalizacjach produktów i nowych obszarach działalności.

Automatyczne spłaty Spłaty są całkowicie zautomatyzowane poprzez powiązanie ich z wolumenem przychodzących płatności. Użytkownicy na Twojej platformie spłacają więcej, gdy dobrze im idzie, a mniej, gdy idzie im gorzej, więc nie muszą się martwić, że spłata pożyczki negatywnie wpłynie na ich płynność finansową. 

Platformy marketplace mogą odnieść szereg ważnych korzyści, oferując Adyen Capital swoim sprzedawcom. 

Wsparcie w rozwoju użytkowników dzięki dostępowi do kapitału Udostępniając finansowanie biznesu dla MŚP na swoich platformach, zapewniasz klientom kluczową usługę, która pomaga im zarządzać płynnością finansową wtedy, kiedy potrzebują jej najbardziej. Niezależnie od tego, czy Twoi użytkownicy potrzebują zainwestować w zaopatrzenie, wymienić zepsuty sprzęt, czy po prostu potrzebują kapitału na rozwój, poprzez zintegrowanie Adyen Capital z Twoją platformą możesz im pomóc w rozwoju biznesu dzięki szybkiemu dostępowi do funduszy. 

Zwiększ lojalność klientów, oferując bankowość jako usługę Kolejną korzyścią dla Twojej platformy jest zwiększenie lojalności klientów poprzez wkroczenie w obszary, w których tradycyjne banki zawodzą. Dzięki naszej proaktywnej ocenie ryzyka Twoi użytkownicy nie muszą przechodzić przez długie i skomplikowane procedury aplikacyjne. Capital oparty jest na rzeczywistych danych o płatnościach obsługiwanych przez Adyen for Platforms, więc każda oferta finansowania jest dostosowana do użytkownika.

Niski koszt i ryzyko Integracja Adyen Capital z Twoją platformą jest łatwa i szybka dzięki naszemu rozwiązaniu API. Jedynym zadaniem po Twojej stronie jest stworzenie własnego procesu obsługi klienta w zakresie pożyczek firmowych. Adyen przejmuje ryzyko kredytowe, a nasza infrastruktura bankowa i licencje finansowe pozwalają zapewnić, że Twoja oferta jest zgodna z przepisami we wszystkich regionach, w których jest oferowana. Twoi użytkownicy zapłacą stałą opłatę za pożyczkę gotówkową bez żadnych kosztów dla Ciebie.

Zdobądź nowe źródła przychodów Pomagając rozwijać się użytkownikom, pomagasz rozwijać się swojej platformie. Rozwiązując problemy z płynnością finansową użytkowników, pomożesz im w prowadzeniu biznesu. Częścią przychodów ze spłaconych pożyczek gotówkowych dzielimy się również z Twoją platformą.

Uzyskanie dostępu do finansowania biznesu dla małych i średnich firm często oznacza zbyt wiele zachodu. Długa i skomplikowana procedura ubiegania się o pożyczkę w tradycyjnym banku może trwać miesiące, a na decyzję o jej przyznaniu często wpływają oceny wiarygodności kredytowej.

Integrując Adyen Capital ze swoją platformą, dajesz użytkownikom dostęp do szybkiego finansowania za stałą opłatą. Płacenie rat jest łatwe dzięki automatycznym spłatom. Niezależnie od tego, czy użytkownik musi zainwestować w zaopatrzenie, wymienić zepsuty sprzęt, czy po prostu potrzebuje kapitału na rozwój, oferując Adyen Capital na swojej platformie, możesz mu pomóc rozwijać działalność dzięki dostępowi do funduszy.

Aby stworzyć spersonalizowane oferty finansowania biznesu poprzez proaktywną ocenę ryzyka, wykorzystujemy historyczne dane o płatnościach. Jeśli jesteś klientem Adyen for Platforms, mamy już dane o płatnościach Twoich użytkowników. 

Gdy tylko użytkownicy Twojej platformy zgromadzą wystarczającą ilość danych o płatnościach, nasze modele wskazują, kto z nich może otrzymać pożyczkę firmową. Oferowana kwota pożyczki zależy bezpośrednio od kwot dokonywanych płatności. Pozwala nam to zredukować liczbę odrzuconych wniosków niemal do zera. Eliminuje to również potrzebę osobistych ocen wiarygodności kredytowej w celu ustalenia wielkości pożyczki gotówkowej.

Przejmujemy ryzyko kredytowe dla każdej pożyczki gotówkowej, więc nawet jeśli użytkownik nie może jej spłacić z powodu nieprzewidzianych okoliczności, nie ponosisz żadnego ryzyka finansowego.

Ponieważ do proaktywnej oceny ryzyka używamy historycznych danych o płatnościach, aby móc zaoferować Adyen Capital, musisz być użytkownikiem Adyen for Platforms. Capital działa w połączeniu z naszymi innymi zintegrowanymi produktami finansowymi, więc możesz zapewnić swoim użytkownikom wszystko, czego potrzebują w danej chwili.

Rozwiązanie Capital jest obecnie dostępne tylko dla wybranych platform w USA, Wielkiej Brytanii i Europie. Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o Capital i pokazać swoje zainteresowanie, możesz poprosić o zaproszenie tutaj.

Pożyczka gotówkowa z Adyen Capital jest nieoprocentowana. Aby uniknąć zmiennych kosztów, finansowanie biznesu za pośrednictwem Adyen Capital jest oferowane za stałą opłatą.

Adyen Capital oferuje elastyczne warunki spłaty. Raty są automatycznie pobierane ze środków pochodzących z płatności przychodzących. Bierzemy przy tym pod uwagę kwoty otrzymywanych płatności, aby upewnić się, że spłata rat nie zagrozi płynności finansowej użytkowników Twojej platformy. Szacowany okres spłaty jest zawsze podawany w ofercie pożyczki przedstawionej użytkownikowi Twojej platformy. Użytkownicy zawsze wiedzą, czego się spodziewać.