Bied toegang tot het kapitaal dat je gebruikers nodig hebben om te groeien

Er zijn vier belangrijke verschillen tussen zakelijke financiering via Adyen Capital en traditionele bankleningen. Adyen Capital wordt ondersteund door onze eigen bankinfrastructuur. Dat betekent dat je binnen enkele dagen, of zelfs minuten, zakelijke financiering kunt aanbieden via Adyen Capital, zonder overmatig papierwerk.

Financiering op basis van betaaldata 
Het eerste verschil tussen Adyen Capital en een traditionele banklening is de basis waarop zakelijke financiering wordt verstrekt. We baseren ons financieringsaanbod op historische betaalgegevens van gebruikers op je platform. Aangezien we deze betalingen verwerken als onderdeel van Adyen for Platforms, hebben we reeds toegang tot deze gegevens. Gebruikers hoeven zo geen persoonlijke kredietbeoordelingen in te dienen of lange motivaties te verstrekken, om toegang te krijgen tot financiering.

Voorschotten baseren op historische betaaldata heeft nog een ander groot voordeel. We kunnen proactief zakelijke financiering aanbieden aan gebruikers die hiervoor in aanmerking komen, waardoor we nagenoeg geen financieringsverzoeken hoeven af te wijzen.

Snelle goedkeuring en uitbetaling
Onze financieringsaanbiedingen worden vooraf berekend dankzij onze proactieve risicobeoordeling en het gebruik van historische betaaldata. Het goedkeuringsproces neemt daardoor slechts enkele minuten in beslag, gezien we nooit meer aanbieden dan wat een gebruiker zich kan veroorloven. Het is ook de reden waarom ongemakkelijke afwijzingen (bijna) nooit voorkomen. 

Adyen Capital is gebaseerd op onze eigen bankinfrastructuur en dat betekent dat er nagenoeg geen vertraging tussen het verzoek, de goedkeuring en de uitbetaling bestaat. We zijn niet afhankelijk van banken voor de middelen of rekeningen, waardoor we binnen enkele minuten een storting kunnen doen op de gekoppelde rekening.

Het grootste voordeel voor jouw platform? Adyen neemt het kredietrisico op zich voor elk voorschot, dus zelfs als een verkoper in gebreke blijft, kost het je platform alleen een gebruiker. 

Geen rentevoeten
Rentepercentage op bankleningen kunnen soms vervelende verrassing opleveren, vooral als deze variabel zijn. Daarom rekenen we een vast bedrag voor Adyen Capital. Eindgebruikers weten precies wat ze krijgen en wat ze moeten betalen als ze hun gepersonaliseerde aanbod voor zakelijke financiering bekijken.

Je platform deelt automatisch mee in de omzet via de aflossingen. Wil je meer weten over hoe dit werkt, vraag dan een uitnodiging voor Capital aan. We houden je steeds op de hoogte van productoptimalisaties en nieuwe rechtsgebieden.

Geautomatiseerde aflossingen
Aflossingen worden volledig geautomatiseerd, doordat ze worden gekoppeld aan inkomende betalingen. Gebruikers lossen meer af op een goede en minder op een slechte dag. Ze hoeven zich dus geen zorgen te maken dat de aflossingen een negatieve invloed hebben op hun cashflow. 

Platforms en marktplaatsen die Adyen Capital aan hun verkopers aanbieden, genieten enkele belangrijke voordelen. 

Zorg dat gebruikers kunnen groeien dankzij toegang tot kapitaal
Door zakelijke financiering toegankelijk te maken voor het MKB op je platforms, kunnen je klanten hun cashflow beheren, wanneer ze daar het meest behoefte aan hebben, ongeacht of ze nu moeten investeren in hun voorraad, kapotte apparatuur moeten vervangen of simpelweg groeikapitaal nodig hebben. Door Adyen Capital in je platform te integreren, bied je je gebruikers snelle toegang tot de vitale financiering om hun bedrijf te laten groeien. 

Meer loyaliteit door Banking as a Service
Een ander voordeel voor je platform is dat je een loyaal klantenbestand opbouwt, en hulp biedt waar traditionele banken afhaken. Dankzij onze proactieve risicobeoordeling hoeven gebruikers geen lange en ingewikkelde aanvraagprocedures te doorlopen. Capital is gebaseerd op echte betaaldata van Adyen for Platforms, waardoor elk financieringsaanbod op maat wordt opgesteld.

Lage kosten en weinig risico's
Je kunt Adyen Capital eenvoudig toevoegen aan je platform dankzij onze API-oplossing. Je moet uiteraard wel zelf een volledig merkgebonden zakelijke financieringservaring voorzien. We nemen het kredietrisico op ons en dankzij onze eigen bankinfrastructuur en financiële licenties voldoet het aanbod aan de regelgeving van de regio's waar we Capital aanbieden. Gebruikers betalen een vast bedrag per voorschot, zonder extra kosten voor jou.

Ontgrendel nieuwe inkomstenstromen
Als je gebruikers groeien, groeit ook jouw platform. Door potentieel destabiliserende cashflow problemen op te lossen, kun je de activiteiten van je gebruikers ondersteunen. Daarnaast delen we een deel van de opbrengst van afgeloste voorschotten met je platform.

Toegang tot zakelijke financiering houdt vaak een rompslomp in voor het MKB. De procedure voor het aanvragen van een lening bij een traditionele bank is lang en ingewikkeld en de uitkomst wordt vaak beïnvloed door persoonlijke kredietscores.

Door Adyen Capital in je platform te integreren, bied je je gebruikers snel en eenvoudig toegang tot kapitaal tegen een vast bedrag, en de aflossingen verlopen automatisch. Of je gebruiker nu wil investeren in voorraad, defecte apparatuur moet vervangen of simpelweg groeikapitaal nodig heeft, door Adyen Capital in je platform te integreren, bied je je gebruikers toegang tot financiering waarmee ze hun bedrijf kunnen laten groeien.

Wij maken gebruik van historische betaaldata om zakelijke financieringsaanbiedingen op maat te kunnen aanbieden met onze proactieve risicobeoordeling. Als je klant bent van Adyen for Platforms, beschikken we reeds over de betaaldata van je gebruikers. 

Wanneer gebruikers van je platform voldoende betaaldata hebben opgebouwd, identificeren onze modellen wie in aanmerking komt voor zakelijke financiering. Het bedrag dat we aanbieden, is gebaseerd op het aantal betalingen die ze ontvangen. Dit betekent dat ongemakkelijke afwijzingen nagenoeg tot het verleden behoren. Daarnaast gebruiken we geen persoonlijke kredietbeoordelingen om het bedrag van het voorschot te bepalen.

We nemen het creditrisico van elk voorschot op ons. Waardoor je geen enkel risico loopt als je gebruiker het voorschot niet kan terugbetalen vanwege onvoorziene omstandigheden.

We maken gebruik van historische betaaldata voor onze proactieve risicobeoordelingen, daarom moet je Adyen for Platforms gebruiken om Adyen Capital aan te kunnen bieden. Capital is afgestemd op onze andere geïntegreerde financiële producten, zodat je je gebruikers alles kunt bieden wat ze nodig hebben en vooral wanneer ze het nodig hebben.

Capital is momenteel alleen beschikbaar voor geselecteerde platforms in de VS, het Verenigd Koninkrijk en Europa. Als je meer wilt weten over Capital, kun je hier een uitnodiging aanvragen.

We brengen geen rente in rekening op een voorschot bij Adyen Capital. Om variabele kosten te vermijden, wordt zakelijke financiering via Adyen Capital verstrekt tegen een vaste vergoeding.

Adyen Capital biedt flexibele aflossingsvoorwaarden. Aflossingen worden automatisch verrekend met inkomende betalingen, waarbij we rekening houden met de instroom van betalingen, zodat gebruikers op je platform geen problemen ervaren met hun cashflow. De geschatte aflossingstermijn wordt steeds vermeld in het financieringsaanbod, zodat gebruikers van je platform weten wat ze kunnen verwachten.