Offri ai tuoi utenti l'accesso ai finanziamenti e fondi di cui hanno bisogno per espandersi

Esistono quattro differenze principali tra le due soluzioni. Poiché Adyen Capital si basa sulla nostra infrastruttura bancaria proprietaria, è possibile offrire finanziamenti alle aziende in pochi giorni, o addirittura in pochi minuti, con istruttorie decisamente leggere.

Finanziamento basato sui dati dei pagamenti 
La prima differenza tra Adyen Capital e i prestiti bancari tradizionali riguarda il criterio con cui viene concesso il finanziamento alle aziende. Ci basiamo sullo storico dei pagamenti effettuati dagli utenti della tua piattaforma. Trattandosi di pagamenti elaborati nell'ambito di Adyen for Platforms, disponiamo già di questi dati. I tuoi utenti non sono costretti a compilare alcun documento, come ad esempio la valutazione del punteggio di credito personale, né a scrivere una lunga serie di motivazioni, per ottenere l'accesso ai fondi.

La possibilità di calcolare gli anticipi di denaro sulla base dei dati storici dei pagamenti comporta un altro grande vantaggio: possiamo concedere in modo proattivo i finanziamenti agli utenti che soddisfano i requisiti richiesti, riducendo quasi del tutto le richieste di finanziamento respinte.

Approvazione e pagamento rapidi
Le nostre offerte di finanziamento aziendale vengono calcolate in anticipo grazie alla nostra valutazione proattiva del rischio e all'utilizzo dello storico dei pagamenti. In questo modo, la procedura di approvazione si riduce a pochi minuti, poiché è nostra prerogativa non offrire mai più di quanto un utente possa permettersi. Inoltre, le richieste di finanziamento rifiutate in modo imbarazzante diventano (quasi) inesistenti. 

Poiché Adyen Capital è costruito sulla nostra infrastruttura bancaria proprietaria, non esiste praticamente ritardo tra richiesta, approvazione e pagamento. Dal momento che non dobbiamo fare affidamento sulle banche per i fondi o i conti, il pagamento sul conto associato può avvenire in pochi minuti.

Il vantaggio per la tua piattaforma? Adyen si assume il rischio di credito per ogni anticipo di denaro. In questo modo, anche se un venditore dovesse risultare inadempiente, la tua piattaforma non avrà altro costo, se non quello derivante dal mancato guadagno. 

Zero tasso di interesse
I tassi di interesse sui prestiti bancari possono creare sorprese per i loro beneficiari, soprattutto se sono variabili, ecco perché Adyen Capital prevede una commissione forfettaria. Gli utenti finali sanno esattamente quanto ricevono e quanto devono pagare nel momento in cui prendono visione della loro offerta di finanziamento aziendale personalizzata.

La tua piattaforma partecipa automaticamente agli introiti derivanti dagli anticipi di denaro rimborsati. Per saperne di più sulle modalità di funzionamento, richiedi un invito per Capital. Ti invieremo tutti gli aggiornamenti sulle ottimizzazioni del prodotto e sulle nuove giurisdizioni.

Rimborsi automatici
I rimborsi sono completamente automatizzati e subordinati al volume degli incassi. Gli utenti della tua piattaforma effettuano rimborsi più consistenti nelle giornate positive e più contenuti in quelle negative, in modo da non doversi preoccupare delle eventuali ripercussioni che le rate possono avere sul loro flusso di cassa. 

Le piattaforme e i marketplace che offrono Adyen Capital ai loro venditori godono di numerosi vantaggi. 

Contribuisci alla crescita degli utenti mediante l'accesso ai fondi
Quando metti a disposizione delle PMI la possibilità di usufruire di finanziamenti aziendali sulle tue piattaforme, offri ai tuoi clienti un servizio fondamentale per la gestione del loro flusso di cassa laddove ne hanno più bisogno. Se i tuoi utenti hanno l'esigenza di investire nelle scorte di magazzino, di sostituire attrezzature guaste o se hanno semplicemente bisogno di capitali per la loro crescita, grazie all'integrazione di Adyen Capital nella tua piattaforma puoi aiutarli a far crescere la loro attività grazie a finanziamenti in tempi rapidi. 

Aumenta la fidelizzazione offrendo servizi bancari
La piattaforma ha anche il vantaggio di migliorare la fidelizzazione dei clienti, in quanto interviene laddove le banche tradizionali non riescono. Grazie alla nostra valutazione proattiva del rischio, i tuoi utenti non devono sottoporsi a lunghe e complicate richieste di finanziamento. L'erogazione di fondi avviene sulla base degli effettivi dati dei pagamenti che transitano su Adyen for Platforms, cosicché ogni offerta di finanziamento è personalizzata a seconda dell'utente.

Costi e rischi contenuti
Integrare Adyen Capital nella tua piattaforma è facile e veloce grazie alla nostra interfaccia API. L'unico investimento da parte della tua piattaforma consiste nel creare un'esperienza di finanziamento aziendale completamente brandizzata. Ci assumiamo il rischio di credito, mentre la nostra infrastruttura bancaria proprietaria e le nostre autorizzazioni garantiscono la conformità delle tue offerte in tutti i paesi in cui vengono proposte. I tuoi utenti pagano un importo fisso per ogni anticipo di denaro, senza alcun costo da parte tua.

Sfrutta la possibilità di accedere a nuovi flussi di ricavi
La crescita dei tuoi utenti contribuisce alla crescita della tua piattaforma. Infatti, la gestione dei problemi di liquidità, potenzialmente dannosi, consente di aiutarli nel loro lavoro. Inoltre, una parte dei ricavi degli anticipi di denaro rimborsati viene condivisa con la tua piattaforma.

L'accesso ai finanziamenti aziendali da parte delle PMI è solitamente più complicato di quanto convenga. La lunga e complicata procedura per la richiesta di un prestito a una banca tradizionale può durare mesi e la concessione di un finanziamento è spesso influenzata dal punteggio di credito personale.

Mediante l'integrazione di Adyen Capital nella tua piattaforma, puoi concedere ai tuoi utenti la possibilità di ottenere denaro in tempi rapidi a fronte di una commissione fissa. Il rimborso avviene in modo semplice grazie ai nostri rimborsi automatici. Se i tuoi utenti hanno l'esigenza di investire in scorte di magazzino, di sostituire attrezzature guaste o se hanno semplicemente bisogno di denaro per la loro crescita, grazie all'integrazione di Adyen Capital nella tua piattaforma puoi aiutarli a far crescere la loro attività garantendo loro l'accesso ai fondi.

Per elaborare offerte di finanziamento aziendali personalizzate attraverso una valutazione proattiva del rischio, ci avvaliamo dello storico dei pagamenti. Se sei un cliente di Adyen for Platforms, disponiamo già dei dati sui pagamenti che riguardano i tuoi utenti. 

Infatti, una volta che gli utenti della tua piattaforma hanno generato un numero sufficiente di pagamenti, i nostri modelli identificano quelli che sono idonei a ricevere un finanziamento aziendale. L'importo offerto è direttamente proporzionale al loro volume di pagamenti. In questo modo, siamo in grado di ridurre quasi del tutto la possibilità che i finanziamenti vengano rifiutati. Inoltre, si elimina la necessità di un punteggio di credito personale per determinare l'anticipo di denaro.

Ci assumiamo il rischio di credito per ogni anticipo di denaro. Quindi, anche se l'utente non può rimborsare l'anticipo a causa di eventi imprevisti, le tue finanze non corrono alcun rischio.

Dal momento che per la valutazione proattiva del rischio utilizziamo lo storico dei pagamenti, se desideri offrire Adyen Capital devi essere un utente di Adyen for Platforms. Capital interagisce con gli altri prodotti finanziari integrati, in modo che tu possa offrire ai tuoi utenti tutto ciò di cui hanno bisogno nel momento in cui serve.

Capital è attualmente disponibile solo per determinate piattaforme in Stati Uniti, Regno Unito ed Europa. Se vuoi saperne di più su Capital e manifestare il tuo interesse, richiedi un invito qui.

Non esiste alcun tasso di interesse in caso di anticipo di contanti da parte di Adyen Capital. Per non incorrere in costi variabili, il finanziamento alle imprese offerto da Adyen Capital prevede una commissione fissa.

Adyen Capital offre termini di rimborso flessibili. Le rate vengono saldate automaticamente in base agli introiti, considerando le entrate di denaro, in modo da garantire che il flusso di cassa degli utenti della tua piattaforma non venga gravato in maniera eccessiva. Il termine di rimborso previsto viene fornito sempre insieme all'offerta di finanziamento proposta agli utenti della tua piattaforma, in modo che questi sappiano cosa aspettarsi.