Tesorería de nueva generación: Los CFOs pueden convertir el movimiento de fondos en motor de crecimiento estratégico, según un informe de Adyen y BCG

Adyen, la plataforma global de tecnología financiera elegida por las principales empresas del mundo, y Boston Consulting Group (BCG), han anunciado hoy la publicación de su informe conjunto sobre cómo la innovación en tesorería impulsa mejores resultados empresariales.  

El informe, basado en un estudio realizado entre casi 300 CFOs y tesoreros corporativos de Norteamérica y Europa, muestra que la complejidad y la fragmentación se han convertido en una carga para las finanzas corporativas, pasando la función de tesorería de ser un activo estratégico a convertirse en un cuello de botella por la ineficiencia del sistema y la inercia operativa. 

La conclusión principal del informe es clara: el creciente número de relaciones bancarias y de pagos que una empresa se ve obligada a gestionar está obstaculizando directamente la visibilidad del efectivo, creando una carga innecesaria para los equipos financieros y, en última instancia, mermando los rendimientos del capital circulante. Sin embargo, los encuestados señalan también una sustancial oportunidad para que los líderes financieros desbloqueen un valor monetario y operativo significativo mediante la consolidación de su gestión de fondos.

El coste de la fragmentación

El informe destaca la complejidad sistémica a la que se enfrentan actualmente los departamentos de tesorería:

• Fragmentación por exceso de socios: Una empresa promedio gestiona entre cinco y seis relaciones bancarias, además de administrar más de 40 cuentas bancarias separadas. A esto se suma un ecosistema de una media de unos 12 proveedores de pago diferentes (seis para depósitos o pay-ins y seis para retiros o payouts).

• El coste de la complejidad: La fragmentación retiene la liquidez, aumentando los requisitos de capital circulante y limitando los rendimientos de los saldos positivos o del float. Esto reduce la flexibilidad financiera y ralentiza la innovación, a menudo con un impacto posterior en la experiencia del cliente.

• El problema es agudo a nivel empresarial: Una de cada cuatro empresas tiene dificultades para optimizar la liquidez y el capital circulante, mientras que el 48% de los CFOs cita la visibilidad y previsión de la liquidez basada en datos como su principal desafío. La consolidación de las integraciones bancarias puede reducir las comisiones de tesorería, liberar capital y recursos, y permitir una monetización más efectiva con el tiempo.

• Incertidumbre y riesgo: El control operativo, que abarca las aprobaciones de pagos, la ejecución de transacciones y la conciliación en múltiples sistemas, se considera el riesgo más crítico para los tesoreros. En modelos de negocio con ciclos operativos cortos, el desajuste entre el momento de depósitos y retiros es un factor crítico que eleva el riesgo y dificulta la capacidad de generar rendimientos sobre el capital circulante. Este riesgo es significativo para los CFOs, ya que el 18% considera la velocidad de los cobros y pagos como el mayor desafío al que hoy se enfrentan.

• Carga operativa: La complejidad obliga a los equipos de tesorería a dedicar una cantidad significativa de tiempo a tareas manuales de bajo valor. Según el informe, los equipos dedican el 10% de su tiempo a visualizar las cuentas, el 13% a gestionar relaciones bancarias y más del 20% a gestionar depósitos y retiros. La consolidación de los sistemas de gestión de fondos podría ayudar a reducir drásticamente el tiempo dedicado a estas tareas.

“Los tesoreros van más allá de optimizar la liquidez de forma aislada: optimizan todo el flujo, desde las cuentas por cobrar hasta las cuentas por pagar, poniendo la experiencia del cliente en el centro. Este cambio dará forma a la próxima generación de finanzas”, declara Ethan Tandowski, CFO de Adyen.

La oportunidad de la unificación

A medida que las empresas escalan, aumentan asimismo las complejidades de sus flujos de fondos fragmentados. El informe señala un cambio estructural desde la fragmentación hacia la unificación, donde el flujo de fondos se convierte en una ventaja estratégica y un motor de crecimiento en lugar de una restricción.

El futuro es integrado: Aunque los encuestados reconocen la necesidad de varios proveedores para satisfacer todas sus necesidades, el 74% afirma que les gustaría aprovechar soluciones de gestión de fondos más integradas que cubran todo el ciclo de vida del efectivo.

La consolidación es clave: Entre aquellos que buscan una solución integrada, el 88% probablemente consolidará estos servicios en menos proveedores de los que utilizan actualmente.

“La tesorería corporativa se encuentra en un punto de inflexión. Todo está listo: proveedores confiables, tecnología moderna, infraestructuras de pago sólidas y un área financiera preparada para unificar y evolucionar. Es hora de que los CFOs exijan más a su función de tesorería y a los socios que la impulsan”, afirma Stanislas Nowicki, director general y socio de Boston Consulting Group.

Accede a la encuesta completa sobre tesorería de Adyen y Boston Consulting Group aquí.

Acerca de Adyen

Adyen (AMS: ADYEN) es la plataforma de tecnología financiera preferida de las empresas líderes. Al proporcionar capacidades de pagos de extremo a extremo, conocimientos basados en datos y productos financieros en una única solución global, Adyen ayuda a las empresas a alcanzar sus objetivos más rápido. Con oficinas en todo el mundo, Adyen trabaja con empresas como Meta, Uber, H&M, eBay y Microsoft. 

Adyen mejora y expande continuamente su oferta de productos como parte del curso habitual de sus operaciones. Los nuevos productos y funcionalidades se anuncian a través de comunicados de prensa, mientras que las actualizaciones de productos se indican en el sitio web de la empresa.

Acerca de Boston Consulting Group

Boston Consulting Group colabora con líderes empresariales y sociales para abordar sus desafíos más importantes y aprovechar las mayores oportunidades. BCG fue pionera en estrategia empresarial desde su fundación en 1963. Hoy colabora estrechamente con sus clientes para adoptar un enfoque transformador que beneficia a todas las partes interesadas, empoderando a las organizaciones para que crezcan, construyan una ventaja competitiva sostenible y generen un impacto social positivo.

Sus equipos diversos y globales aportan una profunda experiencia sectorial y funcional, así como una variedad de perspectivas que cuestionan el statu quo e impulsan el cambio. BCG ofrece soluciones a través de consultoría de gestión de vanguardia, tecnología y diseño, y proyectos corporativos y digitales. Trabaja con un modelo de colaboración único en toda la firma y en todos los niveles de la organización del cliente, impulsado por el objetivo de ayudar a los clientes a prosperar y permitirles hacer del mundo un lugar mejor.

METODOLOGÍA

Adyen y Boston Consulting Group han encuestado a líderes financieros de Estados Unidos, Reino Unido y la UE sobre el futuro de las finanzas corporativas. Los resultados sugieren que simplificar el conjunto de tecnologías es fundamental para liberar todo el potencial de la tesorería. Este informe examina cómo un enfoque unificado e inteligente de la tesorería puede optimizar la liquidez en tiempo real y mover dinero al ritmo que los clientes esperan, respaldando así el mandato de crecimiento del CFO.

• ~300 CFOs, tesoreros corporativos, así como gerentes de finanzas y pagos. 

• >30 entrevistas en profundidad y encuestas cuantitativas.

• Una gran cantidad de conocimientos de expertos de todo el ecosistema.